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Las criptomonedas han experimentado un comportamiento mixto por parte de diferentes gobiernos. Algunos países, como El Salvador, han aceptado calurosamente el nuevo oro, pero otros, como China, prohibieron cualquier actividad relacionada con los activos de ese tipo.
Este artículo intenta presentar brevemente algunos de los países más amigables con las criptomonedas y que son poseedores de regulaciones flexibles y leyes claras sobre impuestos a las criptos.
Se deben considerar algunos puntos esenciales al etiquetar a un país como cripto-amigable. Por ejemplo, debe preguntar si existen restricciones para comerciar, minar, intercambiar o fundar una empresa de criptomonedas. Las regulaciones son otras cuestiones vitales que pueden ayudar a los inversores a asegurar sus activos.
Los criptoimpuestos son un punto crucial que debe analizarse. Algunas naciones intentan restringir la industria cripto estableciendo fuertes impuestos. Por lo tanto, proporcionaremos una lista de países compatibles con las criptomonedas que hacen este viaje más fácil.
El Salvador fue el primer país en reconocer el oro digital, Bitcoin, como dinero y permitió que personas y organizaciones lo utilizaran para pagos diarios. Curiosamente, al gobierno le encanta Bitcoin porque lo considera un poderoso rival del USD y trata de convencer a su gente de que evite usar el dólar.
El país ofrece a las empresas la oportunidad de convertirse en pioneras en un mercado que tiene potencial de expansión. El Salvador ha demostrado una dedicación al avance de la tecnología blockchain y las criptomonedas.
Al obtener una licencia criptográfica, las compañías pueden apoyar iniciativas gubernamentales y quizás trabajar juntas en proyectos sobre pagos digitales, inclusión financiera o soluciones basadas en blockchain. De dichas relaciones pueden surgir oportunidades para empresas de colaboración, alianzas de investigación o contratos gubernamentales.
Suiza es uno de los países amigables con las criptomonedas con las leyes más sencillas y flexibles. Desde 2016, Suiza, uno de los centros bancarios y financieros más conocidos del mundo, ha promovido las criptomonedas en las transacciones financieras.
Como saben, el país es la capital de las organizaciones económicas y todas las naciones lo consideran una caja fuerte. El gobierno favorece las criptomonedas y quiere distribuir la industria en el país. Por lo tanto, las leyes fiscales son alentadoras y puedes registrarte fácilmente en los organismos oficiales.
El gobierno también aplica leyes contra el lavado de dinero para prohibir pagos terroristas o sospechosos. Además de ser un destino turístico popular, el país alberga uno de los principales ecosistemas blockchain y está abierto a emprendedores y empresas dedicadas a la tecnología cripto de vanguardia.
El gobierno de Malta, una isla autodeclarada blockchain, decidió hace varios años reconocer y regular formalmente las empresas relacionadas con criptomonedas para fomentar el crecimiento del sector de la tecnología innovadora en el territorio.
Malta es reconocido como uno de los mejores países cripto-amigables con regulaciones cripto claras y fáciles. Como resultado, es una de las pocas jurisdicciones de la UE con un marco regulatorio explícito para los criptoactivos y servicios.
La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA) supervisa el mantenimiento de la estabilidad en el sector financiero en beneficio y protección de los consumidores y la preservación de la integridad de la industria. También supervisa las empresas de criptomonedas de la misma manera que otros proveedores de servicios financieros en Malta.
El porcentaje promedio de personas que poseen criptomonedas en todo el mundo fue del 4,2% en 2022, aunque las tasas de adopción en Singapur son mucho más altas: 11,05. Esto se debe principalmente a la sofisticación tecnológica de la población y a las posiciones a favor de las criptomonedas adoptadas por las naciones del sudeste asiático.
Dado que Singapur fue uno de los primeros países en establecer marcos legales para las criptomonedas y otros activos digitales, el conocimiento de sus respectivas leyes puede beneficiar a otras naciones que deseen implementar políticas similares.
Singapur es un semillero de invención y desarrollo de criptomonedas. Con frecuencia se observa que la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) toma la iniciativa en la creación de marcos de gobernanza, estándares tecnológicos e infraestructura para el campo de blockchain y criptomonedas.
Hasta hace poco, la posición del gobierno portugués sobre las criptomonedas era indiferente. Portugal permite las criptomonedas porque no ha prohibido ni restringido el comercio o la posesión de las mismas.
Portugal es un destino turístico muy apreciado por inversores, entusiastas y empresas debido a su reputación como una nación algo amiga de las criptomonedas.
Las regulaciones portuguesas sobre criptoactivos no prohíben su adquisición, tenencia o venta. Debido a esto, las criptomonedas están permitidas en Portugal y el gobierno ha reconocido su potencial como sustituto de los métodos tradicionales de pago e inversión.
Sin embargo, como las criptomonedas carecen de curso legal, actualmente no se consideran “dinero” ni fiduciario.
Canadá, una de las primeras naciones en reconocer el potencial de los activos digitales y promulgar legislación sobre ellos en 2014, ha adoptado consistentemente una postura equilibrada hacia las criptomonedas, impulsando regulaciones claras que han convertido al país en un lugar deseable para las empresas basadas en blockchain.
La nación estableció leyes, directrices y estándares de divulgación precisos para las organizaciones que se ocupan de criptomonedas o se dedican a su emisión. Por ello, cientos de empresas de criptomonedas operan en Canadá, creando aplicaciones descentralizadas (DApps) y ofreciendo servicios y conocimientos de blockchain relacionados con el desarrollo Web3. Algunas empresas de criptomonedas con sede en Canadá incluyen Bitbuy y Newton, dos intercambios.
El Sandbox Regulatorio de CSA fue creado por los Administradores de Valores Canadienses (CSA), una agencia importante del país, para fomentar el crecimiento del espíritu empresarial. Se invita a las empresas involucradas en la industria de Bitcoin a registrarse con ellos.
Puede verificar estos aspectos de un país para comprender si es compatible con las criptomonedas o no:
Regulaciones y claridad legal con respecto a las criptomonedas: las regulaciones se refieren a la actitud del gobierno hacia todos los detalles de la industria de las criptomonedas. Por ejemplo, el gobierno permite realizar transacciones a través de pasarelas de pago en la cuenta bancaria oficial del sistema financiero del país. También debes comprobar cómo el gobierno estableció las leyes fiscales para las ganancias criptográficas.
Tratamiento fiscal favorable: como se menciona al principio del artículo, algunos países no tienen leyes de prohibición directa para la industria cripto. Sin embargo, establecen fuertes impuestos a las criptomonedas para obligar a las personas a evitar este campo. Por lo tanto, debe verificar el método y las tasas de cálculo de impuestos del país. Explicaremos algunos métodos populares de cálculo de impuestos en la siguiente sección de este artículo.
Respaldo del gobierno: el siguiente tema que debe considerar es el apoyo del gobierno. Supongamos que un intercambio cripto quiebra; ¿Cuántos inversores deben recuperar sus activos? ¿Quién debe apoyarlos? Por el contrario, si una empresa apoya a la industria de las criptomonedas, les proporcionará subsidios y reducirá los impuestos para estas compañías.
Los impuestos sobre las criptomonedas son comparables a los de las acciones y otros tipos de propiedades. Después de la venta o enajenación de criptomonedas, debes pagar impuestos sobre cualquier ganancia que obtengas. Los impuestos sobre las ganancias de capital aplicados a las acciones y las ganancias de criptomonedas se aplican a las mismas tasas impositivas.
La definición legal de criptomonedas en una jurisdicción determinada y el código fiscal vigente tienen un impacto significativo en la forma en que se gravan.
Por ejemplo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de Estados Unidos ha dicho que Bitcoin está sujeto a los mismos impuestos que cualquier otro tipo de propiedad. Se imponen sanciones e intereses a quienes no revelan sus operaciones mediante tergiversación deliberada o por no mantener registros precisos. En casos graves, incluso pueden ser acusados de un delito.
Impuesto sobre la Renta: Generalmente incluye conceptos como regalías, intereses, dividendos y salarios. Las ganancias de la minería, las apuestas, los préstamos, los salarios denominados en criptomonedas e incluso los lanzamientos aéreos en el contexto de los activos digitales también podrían estar sujetos a impuestos según su valor de mercado, el día en que se recibieron. Los gastos suelen ser deducibles (por ejemplo, costos de electricidad de la minería).
Impuesto NFT: Es importante tener en cuenta que varios países favorables a las criptomonedas, incluidos Bélgica, Polonia y España, consideran los NFT como servicios virtuales, similares a Netflix, siempre que las primeras ventas reciban un trato similar. El Impuesto al Valor Agregado (IVA) se aplica en determinadas situaciones.
Impuesto sobre el patrimonio: además de los impuestos sobre la renta y las ganancias de capital, existe un tercer tipo de impuesto al que puede estar sujeto. Según sus bases, sus impuestos están determinados por el valor de su cartera en una fecha específica. Por ejemplo, cada año fiscal, España, Suiza, los Países Bajos, Noruega y Argentina recaudan impuestos sobre el patrimonio en función del patrimonio neto de los contribuyentes.
Ganancias de capital: son los ingresos de la venta de activos como acciones o bienes raíces. Por lo general, se calculan utilizando la discrepancia entre los precios de compra y venta. Las ventas de criptomonedas y NFT a menudo se consideran ganancias de capital y, por lo general, se gravan a una tasa mucho más baja que los ingresos regulares.
Cálculo de ganancias de capital: uno de los enfoques más populares, FIFO, calcula las ganancias asumiendo que las primeras unidades del activo se venden primero. Esto implica que alguien que adquirió un Bitcoin por $10 dólares, otro por $100 dólares, $1,000 dólares y $10,000 dólares durante cinco años, y luego vendió uno de ellos por $20,000 dólares en 2022 estaría sujeto a impuestos como si hubiera vendido el primer Bitcoin por $10 dólares, generando una ganancia imponible de $19,990.
Otro enfoque es el costo promedio, utilizando el costo promedio de los activos como precio de compra.
En el escenario anterior, el precio promedio de un Bitcoin sería de $2,222 dólares, donde un comprador pagó $11,110 dólares por un total de cinco BTC.
Aunque LIFO suena casi exactamente como FIFO, es todo lo contrario. Esto significa que nuestro comerciante se beneficiaría mucho más con LIFO, ya que su ganancia imponible sería de solo $10,000 dólares porque las ganancias ahora estarían determinadas por su compra más reciente en lugar de por la más antigua.
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