Los mejores RWA tokens de 2024 son AVAX, CFG y ONDO, debido a que son criptomonedas que pertenecen a proyectos de RWA, o activos del mundo real, sólidos, seguros y con crecimiento importante en el último año.
Al igual que los NFTs, la tokenización es un negocio floreciente, se desarrollan los llamados tokens para invertir en activos del mundo real, o RWA del inglés Real World Assets.
Si te preguntas qué son los RWA tokens, o qué es RWA, se trata de la utilización de la tecnología blockchain para dividir en porciones a un activo. En otras palabras, se echa mano de las criptomonedas para dividir el valor de un bien material, susceptible de ser comercializado.
Para conocer las principales criptomonedas de RWA del mercado, te invitamos a leer esta lista de RWA Tokens cuidadosamente preparada y curada por nuestro equipo de analistas expertos en CoinGape. Si deseas invertir en activos del mundo real, no puedes perder de vista estos proyectos en 2024.
1. Avalanche :una criptomoneda altamente funcional y rápida.
2. Chromia :mejor proyecto RWA para el desarrollo de tokens en 2024
3. VeChain :red L1 para crear e implementar tokens
4. Ondo Finance :la mejor plataforma para tokenizar instrumentos financieros
5. Creditcoin :red de líneas de crédito de nivel 1 para tokens RWA
6. Polymesh :la solución para los procesos con activos regulados
7. TrueFi :red de crédito de rendimiento para préstamos
8. Clearpool :la mejor plataforma de préstamos y participación multicadena
9. Quant Network:interoperabilidad ideal para una amplia tokenización
10. Maker:la mejor DAO que impulsa los tokens RWA
En las siguientes líneas se explora una lista de tokens y criptomonedas que se vinculan estrechamente a la actividad de los RWA. En otras palabreas, se analizan las monedas mejor perfiladas en el segmento.
Avalanche es una plataforma basada en blockchain que tiene como objetivo resolver las deficiencias de la tecnología blockchain actual con respecto a las dApps, a saber, la escalabilidad, la seguridad y la flexibilidad. Sin embargo, a diferencia de las cadenas de bloques habituales que no pueden hacer frente a la gran carga de transacciones, Avalanche tiene su propio algoritmo de consenso.
Esta criptomoneda RWA asegura las redes mediante un mecanismo de validación de prueba de participación (PoS) y tiene altas tasas de rendimiento, que pueden procesar casi miles de transacciones por segundo debido a la eficiencia de DAG.
La criptomoneda nativa de Avalanche, AVAX, se utiliza para el staking, lo que contribuye a la descentralización de la red y permite a los usuarios obtener ganancias. También es necesario señalar que los titulares de tokens AVAX pueden usarlos para pagar las tarifas de las transacciones en la red Avalanche y votar en las decisiones clave de la red.
Chromia es una red blockchain de alto rendimiento para crear aplicaciones descentralizadas en los sectores DeFi, Gamefi y RWA. Combina la tecnología blockchain con la tecnología de gestión de bases de datos relacionales. Esto permite que las aplicaciones de la red gestionen los datos de forma más flexible, creando así más posibilidades para las aplicaciones en la red.
La blockchain de Chromia afirma ofrecer una mejor experiencia de usuario a través de tarifas de transacción bajas, un procesamiento de transacciones más rápido y una mejor experiencia para los desarrolladores gracias a su sistema de gestión de datos flexible. Según el proyecto, su red blockchain es óptima para aplicaciones con uso intensivo de datos para proyectos RWA.
El Protocolo de Activos Digitales Ledger (LDAP) de Chromia permite que los proyectos emisores de RWA lleguen a más inversores y, al mismo tiempo, reduzcan el coste de emisión. En la red, los proyectos de RWA pueden emitir sus monedas, diseñar su sistema de cumplimiento normativo utilizando la tecnología Bloqhouse y tener una mayor liquidez para el token RWA. Chromia también afirma que la red. Los proyectos de tokens RWA en la cadena de bloques de Chromia incluyen:
Immotokens: una plataforma inmobiliaria que ofrece a los inversores una descripción general de las oportunidades de inversión inmobiliaria, lo que les permite seleccionar inversiones, verificar sus ganancias mensuales y seguir las métricas de rendimiento. Es un token RWA que conecta los activos digitales con el mundo físico.
Fund.me: una plataforma líder de inversión inmobiliaria que los inversores pueden utilizar para obtener exposición a proyectos de viviendas unifamiliares y multifamiliares de alta calidad.
CHR es el token nativo de la cadena de bloques de Chromia. Su papel en el funcionamiento de la red se especifica en el documento técnico (Whitepaper) de Chromia.
El proyecto VeChain fue lanzado en 2015, y desde 2018 cuenta con su propia blockchain. En años recientes han establecido alianzas importantes con empresas bien establecidas, por lo que se espera que siga creciendo y afianzando su lugar en el mercado, lo que seria una buena noticia para quienes deseen invertir en su criptomoneda $VET.
VeChain es conocido por ser un pionero de las aplicaciones empresariales del mundo real. Además, presenta una plataforma distribuida impulsada por tecnologías de Internet de las cosas (IoT), chips NFC y blockchain para ayudar a varias industrias a resolver desafíos relacionados con los datos.
Vechain opera un sistema de token dual, con los tokens VET y VTHO que impulsan la utilidad de red y el sistema de pago respectivamente. Ambas monedas se comercializan a unos pocos centavos y podrían ser una opción sólida para invertir en los mejores tokens baratos.+
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Ondo Finance es una plataforma que se enfoca en la tokenización de activos financieros institucionales, particularmente bonos del Tesoro de Estados Unidos. La plataforma ofrece productos como OUSG, que proporciona exposición a bonos del Tesoro de EE.UU., y OMMF, que da exposición a fondos del mercado monetario.
Se dedica a cerrar las brechas entre las finanzas descentralizadas (DeFi) y las finanzas tradicionales para inversores y administradores de fondos. Tienen algunas de las asociaciones más importantes del sector, como BlackRock, ofreciendo productos innovadores y una comunidad activa.
Para tokenizar activos físicos en Ondo, el cliente presenta una cantidad equivalente del activo que desea acuñar, que se mantiene bajo la custodia del emisor mientras Ondo acuña de forma segura la versión tokenizada de estos activos.
El valor total bloqueado (TVL) en la plataforma Ondo Finance es de más de $560 millones de dólares, principalmente USDY y OUSG. El token ONDO se ha apreciado significativamente en 2024 y es una de las mejores criptomonedas para comprar, ha crecido más del 350% desde su precio de apertura de poco más de $0,2 por moneda.
Creditcoin es una red de capa 1 compatible con EVM para soluciones RWA. Permite que los proyectos creen soluciones que habiliten la emisión eficiente de tokens y la gestión de tokens RWA. Su objetivo es ampliar la adopción de la tokenización de RWA más allá del contexto habitual.
Ha procesado préstamos por valor de más de 2 millones de dólares a inversores y empresas de África. También se ha asociado con el Banco Central de Nigeria (CBN) para promover la adopción de eNaira, una versión tokenizada de la moneda nacional nigeriana.
Creditcoin desea construir un mercado crediticio próspero para monedas fiduciarias tokenizadas y otros tokens RWA. Además de desarrollar una red blockchain de alto rendimiento para aplicaciones RWA, espera conectar a prestatarios de todo el mundo con una red de prestamistas.
El libro blanco del proyecto refleja la intención de crear una red económica funcional que promueva la adopción de un sistema de crédito descentralizado y la expansión de los casos de uso para versiones tokenizadas de activos del mundo real.
Polymesh entró en el mundo de las criptomonedas como una solución para el sector de los security tokens. La red permite a las empresas generar, emitir o rastrear tokens de seguridad.
trata de un libro de contabilidad público inmutable que brinda a todas las partes, incluidos inversores, emisores, propietarios de activos, auditores o reguladores, acceso en tiempo real a información sobre los activos, sus datos de rendimiento y su propiedad.
En su web se autodefine como “una cadena de bloques autorizada de nivel institucional creada específicamente para activos regulados”.
Asegura que “agiliza procesos anticuados y abre la puerta a nuevos instrumentos financieros al resolver los desafíos relacionados con la gobernanza, la identidad, el cumplimiento, la confidencialidad y la liquidación”.
TrueFi es un protocolo financiero descentralizado creado para el mercado de préstamos entre pares. La red combina sin esfuerzo grupos de préstamos sin permiso, múltiples tokens y un sistema de crédito blockchain único. Además, el protocolo permite a las empresas acceder a financiación de una manera que aumenta la flexibilidad.
En la actualidad, TrueFi ha originado más de $1.7 mil millones de dólares en préstamos a más de 30 prestatarios, utilizando activos del mundo real (RWA) como garantía. Esto incluye préstamos a empresas comerciales y creadores de mercado.
TrueFi expande la oportunidad de generar rendimiento para stablecoins a través de una facilidad de crédito global que acepta varias stablecoins, incluidas USDC, TUSD y BUSD, y tokens RWA, incluidas letras del Tesoro tokenizadas.
Los prestatarios en la red TrueFi pueden acceder a un préstamo de stablecoin densamente líquido y pagar intereses sobre el activo prestado.
Clearpool se describe a sí mismo como el primer mercado de crédito descentralizado. Los datos de la plataforma afirman que ha procesado préstamos por un valor de más de 600 millones de dólares en tokens RWA como monedas estables, letras del tesoro y otras criptomonedas.
Conecta a los prestatarios con los prestamistas a través de una red de préstamos multicadena. Los prestamistas comprometen sus activos en las bóvedas de crédito desde las que los prestatarios pueden obtener préstamos y pagar un interés definido. La APR para los activos admitidos es de hasta el 20 % APR.
Clearpool cuenta con varias facilidades crediticias, entre ellas Clearpool Prime, una red global de grado institucional que cumple con KYC y AML para préstamos y préstamos mayoristas de activos digitales y el fondo de tesorería de Clearpool (T-pool).
Quant es una plataforma blockchain que facilita la tokenización de activos del mundo real (RWA) como bonos, divisas y materias primas. Utiliza su tecnología patentada Overledger para hacer este proceso simple, confiable y preparado para el futuro.
Esta plataforma permite la interoperabilidad entre diferentes blockchains, facilitando la tokenización de RWA, y ofrece una capa de abstracción sobre las blockchains, permitiendo a los desarrolladores crear aplicaciones que utilicen datos y activos de múltiples blockchains.
Quant ha estado involucrado en la tokenización de bienes raíces, bonos, divisas e incluso obras de arte.
Maker es un protocolo blockchain descentralizado que está posicionando estratégicamente como un precursor en el sector de los activos del mundo real (RWA). Es una de las DAO pioneras en el sector de la tokenización, y actualmente ha diversificado sus ingresos al incorporar bonos del Tesoro de Estados Unidos en su cartera, lo que lo posiciona a la vanguardia del sector de los RWA.
Utiliza estos real world assets como colateral para emitir su stablecoin DAI, que tiene paridad con el dólar americano (USD). A diferencia de USDC y USDT, las stablecoins DAI no son emitidas por un fideicomiso, sino que están sostenidos por un algoritmo de mercado. En este sentido, la criptomoneda nativa de Maker, MKR, ayuda a sostener este protocolo.
Una manera de ilustrar con ejemplos fácticos podría ser la propiedad compartida de una obra de arte. Una muy costosa, por ejemplo, del pintor español Pablo Picasso.
Una pieza, valorada en millones de dólares, sólo podía pertenecer a en la colección de grandes magnates. Sin embargo, ahora, mediante las criptomonedas RWA, una obra como esta puede pertenecer a varios propietarios a la vez. Esto, gracias a la tokenización de los activos del mundo real mediante blockchain.
Esto también puede hacerse con bienes raíces, materias primas, derechos de autor, patentes y más. El beneficio agregado es que hace fácil y sencillo el proceso para dividir la propiedad de un activo, y que además permite realizar una trazabilidad y auditoria de dicha propiedad.
En términos llanos, la tokenización de un RWA permite, comprar “acciones” de un activo cualquiera de la misma manera que adquiere parte de una empresa que cotiza en bolsa. Esa es, básicamente, la idea que subyace a la tokenización de un activo del mundo real.
Ondo, Vechain y Chromia son algunos de los mejores tokens RWA en los que invertir para una cartera diversificada. Vechain aporta una gran experiencia de varios años de desarrollo constante por parte de un equipo de renombre. La red Vechain se ha asociado con varias empresas importantes para permitirles utilizar el sistema blockchain para la gestión de datos y la tokenización.
El proyecto (ONDO) ha crecido con su capitalización de mercado en un ecosistema próspero. Con un crecimiento constante en métricas clave, el proyecto y su token están destinados a ser una fuerza en el espacio RWA.
Además, tenemos Chromia, ya que la red permite a los proyectos RWA crear aplicaciones transparentes para la tokenización de activos del mundo real. Otros proyectos a tener en cuenta incluyen TrueFi y Clearpool.
Según los datos compilados por DeFi Llama, los RWA tienen un TVL combinado de USD 38,10 mil millones, lo que los ubica entre los sectores de mayor volumen entre las finanzas descentralizadas (DeFi). Estos mismos informes señalan que el importe total de la financiación de estas criptomonedas ronda los 96.539 millones de dólares estadounidenses.
También, otro informe sugiere que el valor de los activos tokenizados de activos del mundo real podría alcanzar los 16 billones de dólares para 2030.
Existe una gran cantidad de activos que se pueden tokenizar y convertir en RWA tokens. Los más comunes son:
Ambos utilizan la tecnología blockchain para brindar seguridad, transparencia y trazabilidad en la representación y transferencia de los activos. Sin embargo, mientras los tokens RWA buscan conectar las finanzas tradicionales con las descentralizadas (DeFi), los NFT se enfocan en activos puramente digitales.
En resumen, la diferencia radica en que los tokens RWA representan activos del mundo real, mientras que los NFT representan activos digitales únicos. Pero ambos aprovechan las ventajas de la blockchain para innovar en la gestión e intercambio de diferentes tipos de activos.
Las criptomonedas respaldadas por activos del mundo real (RWA) se perfilan como una de las opciones más emocionantes y prometedoras para invertir en el espacio cripto este 2024.
Al tokenizar activos tangibles como bienes raíces, materias primas e instrumentos financieros tradicionales en la blockchain, los RWA ofrecen a los inversores de DeFi nuevas oportunidades de diversificación y rendimiento.
Proyectos como Ondo Finance, Centrifuge y TrueFi están a la vanguardia de la tokenización de RWA, facilitando el acceso a estos activos a través de aplicaciones descentralizadas. Antes de invertir en algun token de RWA, te invitamos a hacer tu propia investigación.
CoinGape preparó un metodología de revisión para calificar intercambios, herramientas y aplicaciones de cifrado. Seleccionamos una lista de métricas para evaluar las plataformas criptográficas en función de sus servicios, experiencia de usuario, seguridad y atención al cliente, pasarelas de pago y cargos, precios y promociones. Visite nuestra página Metodología de revisión para obtener más información sobre cómo revisamos cada plataforma criptográfica.
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