Los Mejores Tokens DeFi Para Invertir En 2024

Esta lista de tokens DeFi consta de monedas respaldadas por este tipo de finanzas, y están organizadas según la capitalización de mercado. Vale destacar que el equipo detrás de la redacción de este artículo creó meticulosamente esta lista y agregó toda la información relevante.

Aave es una plataforma descentralizada de primer nivel para prestar y tomar prestado criptomonedas directamente, sin pasar por bancos u otros intermediarios. Los usuarios pueden ganar intereses depositando sus criptomonedas o pedir prestados diferentes activos proporcionando garantías.

Es reconocida por sus características de vanguardia, como los préstamos flash que permiten a las personas pedir prestados activos sin garantías por un período breve.

AAVE cumple varias funciones dentro del ecosistema: la gobernanza permite a los titulares tomar decisiones y el staking proporciona recompensas y seguridad. Además, la tenencia de AAVE ofrece descuentos en las tarifas de las transacciones de la plataforma.

¿Por qué elegimos AAVE?

Aave es un verdadero ganador que ha surgido en el espacio DeFi, incluso frente a la dura competencia de los últimos 4 años. El valor total bloqueado (TVL) en el protocolo es de más de $10 mil millones, lo que ha llevado a que la moneda Aave disfrute de una capitalización de mercado de casi $2 mil millones. La introducción de cargas flash, una sólida base de usuarios, una alta utilidad y actualizaciones continuas de funciones mantienen al proyecto a la vanguardia de la industria.

LINK es el token nativo de la red Chainlink, que es un oráculo descentralizado. Permite que los contratos inteligentes en varias cadenas de bloques interactúen con fuentes de datos, eventos y métodos de pago del mundo real. Es uno de los primeros protocolos DeFi, lanzado en 2017.

El objetivo principal del token es pagar los servicios en la red Chainlink. Impulsa la arquitectura al solicitar a los titulares de contratos que paguen a los operadores de nodos en LINK para cumplir con sus solicitudes de datos. Además de esto, LINK se puede obtener a través de un mecanismo de apilamiento en el protocolo

¿Por qué elegimos LINK?

LINK ha tenido una increíble adopción a lo largo de los años y siempre es una de las monedas líderes por capitalización de mercado. Chainlink fue pionera en el concepto de oráculo, ayudando a fusionar el mundo real con las redes de tecnología blockchain.

Sin duda, es un actor clave en el avance hacia la adopción generalizada. El token LINK es clave para el funcionamiento del protocolo, por lo que, a medida que Chainlink siga creciendo, también lo hará esta moneda DeFi líder.

DAI es una moneda integral de MakerDAO, que tiene como objetivo ser un sistema financiero imparcial y descentralizado. La moneda se promociona como una moneda mejor e inteligente que puede usarse en cualquier lugar, en cualquier momento y por cualquier persona. Una de las mejores monedas que representa activos físicos es esta, que está vinculada 1:1 al dólar estadounidense y es una moneda estable.

Como moneda estable DeFi, permite transacciones financieras sin permiso y una reserva de valor en un mercado volátil. Los usuarios pueden crear nuevos DAI depositando Ethereum como garantía. Luego, el DAI se puede usar en varias redes como una transacción financiera. A menudo se lo pone en staking para proporcionar préstamos y los usuarios pueden actuar como proveedores de liquidez a cambio de recompensas.

UNI es el token nativo de uno de los exchanges descentralizados más consolidados que se lanzó en 2018 en la red blockchain DeFi, Ethereum. Los usuarios pueden intercambiar tokens ERC-20 de igual a igual directamente desde su billetera DeFi. Su modelo de creador de mercado automatizado (AMM) fue innovador al ofrecer alta liquidez con tarifas bajas.

Tener el token UNI les da a los usuarios voz y voto en la gobernanza del protocolo Uniswap. Se les recompensa por la liquidez y la longevidad al aceptar no vender ni intercambiar sus tenencias. Uniswap cobra una tarifa del 0,3% en cada transacción para financiar y recompensar a su comunidad.

¿Por qué elegimos UNI?

Uniswap ha crecido hasta convertirse en uno de los exchanges descentralizados más conocidos, que a menudo registra volúmenes de negociación de más de mil millones de dólares al día.

Esto le da al token UNI una fuerza increíble, con una capitalización de mercado que supera los 4 mil millones de dólares. Es un actor pionero y dominante en el espacio DeFi DEX con actualizaciones y mejoras continuas como Uniswap V3.

INJ es el token nativo de la red Injective, que es una cadena de bloques que admite aplicaciones DeFi. Es rápida, segura e interoperable entre cadenas. La moneda permite a los usuarios crear y utilizar las mejores aplicaciones Web3 para dar forma al futuro de las finanzas.

El token INJ impulsa los contratos inteligentes de ejecución automática que ejecutan las dApps. Además de esto, permite la gobernanza y los rendimientos a través del staking en esta red de prueba de participación.

¿Por qué elegimos INJ?

INJ se está convirtiendo rápidamente en una parte importante del ecosistema DeFi. El creciente número de desarrolladores que crean usando Injective sigue sumando fuerza a esta moneda.

Desde su lanzamiento, ha crecido hasta alcanzar una capitalización de mercado de más de $2 mil millones de dólares gracias a su utilidad en todo el espacio junto con tarifas de transacción súper bajas.

GRT es el token nativo de The Graph, un protocolo descentralizado para indexar y consultar datos de cadenas de bloques. Permite a los desarrolladores de DeFi acceder, buscar y utilizar datos públicos sin necesidad de su propio servidor de datos.

Es una pieza importante de infraestructura para reducir los costos y aumentar el tiempo de actividad de las aplicaciones descentralizadas. El token GRT se utiliza para pagos y uso de la red. Además de esto, la tokenomics de GRT incluye la emisión de nuevos tokens, el staking, los impuestos a los depósitos y las decisiones de gobernanza.

¿Por qué elegimos GRT?

A medida que la red The Graph se expande, GRT podría convertirse en un token vital que impulse los vínculos entre las aplicaciones DeFi, especialmente a medida que se adapta para brindar soporte entre cadenas.

Al igual que con todas las mejores monedas DeFi, su capitalización de mercado es tranquilizadora y supera los mil millones de dólares con un volumen de transacciones diario de más de 35 millones de dólares.

RUNE es el token nativo de THORChain, un DEX que permite a las personas intercambiar activos en diferentes cadenas de bloques sin perder la custodia de sus activos. Es uno de los proyectos DeFi más antiguos después de su lanzamiento por parte de un equipo anónimo en 2018.

El token se utiliza para proteger la plataforma y acumula valor de manera determinista a medida que se agregan más activos a la red. Los usuarios pueden ganar RUNE a través de staking, fondos de liquidez, nodos de enlace y doble intercambio.

¿Por qué elegimos RUNE?

RUNE tiene todas las estadísticas de las principales monedas DeFi: capitalización de mercado de más de mil millones de dólares, más de 100 millones de dólares en volumen de operaciones diarias y 285 millones de dólares en valor total bloqueado.

Además de esto, la base de usuarios y la liquidez crecen constantemente gracias a la exclusiva solución de liquidez entre cadenas. Ofrece una forma sencilla de negociar activos entre cadenas, mejorando así la interoperabilidad de DeFi.

Stacks coin, o STX, es el token criptográfico nativo de DeFi que impulsa el ecosistema Stacks. Es una de los tokens DeFi más populares y una parte crucial del ecosistema. Se utiliza para registrar activos digitales en la cadena de bloques Stacks, como contratos inteligentes e identificaciones de usuario.

Lanzado en 2017, el proyecto utiliza el lenguaje de programación Clarity para facilitar estos contratos inteligentes con Bitcoin. Esto abre la puerta a la innovación, como los mecanismos de apilamiento para la criptomoneda original.

Los poseedores de tokens STX bloquean sus tokens en el protocolo, lo que les permite ganar Bitcoin. Esto se hace a través del “apilamiento” (no del staking), que recompensa a los mineros de Stack por proteger la red.

Dado que se prevé que STX supere su máximo histórico en los próximos meses, los inversores son generalmente optimistas sobre la acción. Además, los expertos apuntan a un precio de más de $5 dólares para el primer trimestre de 2025.

¿Por qué elegimos STX?

STX permite una nueva capa de protocolo DeFi en la cadena de bloques de Bitcoin. Es un héroe anónimo en el espacio, a pesar de que ha acumulado una capitalización de mercado de más de 2 mil millones de dólares.

Simplemente tenía que ser incluido como una de las mejores opciones con su enfoque único de combinar Bitcoin con contratos inteligentes para cerrar la brecha entre Bitcoin y DeFi. Por primera vez, esto hizo posible ganar Bitcoin de forma pasiva al bloquear tokens de otro protocolo.

El token MKR se utiliza para gestionar DAI en el protocolo MakerDAO. Esta organización autónoma descentralizada (DAO) está formada por las partes interesadas de MKR que son responsables de la gobernanza del protocolo.

Con la moneda, pueden garantizar la estabilidad y la transparencia de DAI y emitir sus votos para las actualizaciones del protocolo. Es un elemento interesante del proyecto, ya que MKR es tanto una “moneda” como una herramienta de gestión de DeFi. Todavía se comercializa y se utiliza libremente, como muchas criptomonedas.

¿Por qué elegimos MKR?

La importancia de MakerDAO y DAI en el ecosistema DeFi significa que MKR se vuelve demasiado importante como para ignorarlo. Es un equilibrio innovador para brindar una gestión descentralizada a una moneda DeFi.

Eso no pasa desapercibido en la comunidad, con una capitalización de mercado que supera los $1500 millones de dólares y volúmenes de transacciones diarias de más de $50 millones de dólares. Si DAI es la moneda DeFi más importante, MKR es naturalmente importante para aquellos que quieren tener voz y voto en el futuro de DeFi.

FTM es el token nativo que impulsa la red blockchain Fantom, que ofrece contratos inteligentes escalables y de alto rendimiento. La red se lanzó en 2018 y es conocida por su alto rendimiento y baja latencia. Su diseño significa que puede escalar para manejar decenas de miles de transacciones DeFi por segundo.

El token FTM se utiliza para hacer staking, votar, realizar pagos y cobrar tarifas de transacción. Los usuarios pueden hacer staking de FTM a cambio de recompensas, además de que se utiliza para acuñar sFTm, que se puede implementar en las aplicaciones DeFi de Fantom.

¿Por qué elegimos FTM?

Fantom ayuda a generar nuevas olas de innovación, en particular para los desarrolladores visionarios que crean las aplicaciones descentralizadas más nuevas. Ya cuenta con un ecosistema próspero con cientos de aplicaciones DeFi, NFT y de juegos.

Por supuesto, FTM es crucial para estas operaciones, por lo que ha logrado una capitalización de mercado de más de mil millones de dólares y un volumen de operaciones diario de 130 millones de dólares.

JUP es el token nativo de Jupiter, un agregador DEX basado en Solana que optimiza el mejor intercambio entre pares de tokens. La red se lanzó en 2021 y rápidamente se convirtió en un proyecto DeFi líder en Solana.

Su objetivo es mejorar la experiencia de trading del usuario, maximizar las capacidades de Solana y agregar liquidez al ecosistema. El token JUP permite a los titulares aprobar y votar sobre la gobernanza de la plataforma Jupiter.

¿Por qué elegimos JUP?

JUP ha mostrado un crecimiento constante en su base de usuarios. A medida que sigue creciendo, Jupiter podría ser para Solana lo que Uniswap es para Ethereum: el DEX de referencia para la cadena de bloques.

Debido a esto, JUP tiene un potencial enorme en el ecosistema; y ya es una de las monedas de Solana más comercializadas. Con una interoperabilidad barata, sencilla y entre cadenas, es una opción sólida para DeFi a largo plazo.

La plataforma ofrece un conjunto de tres productos principales para los usuarios de GNO, estructurados en tres capas distintas y proporciona los contratos inteligentes fundamentales sobre los que se basa la plataforma.

La segunda capa, también conocida como la capa de servicio Gnosis, se basa en esta base al brindar recursos para aplicaciones de consumo y habilitar herramientas como chatbots y monedas estables. Posteriormente, la capa de aplicaciones Gnosis, la capa superior, se concentra exclusivamente en herramientas de interfaz diseñadas para mercados de predicción y segmentos de clientes particulares.

¿Por qué elegimos GNO?

Gnosis ha logrado crear una comunidad sólida gracias a sus productos  y desarrollos. Además, permite que los usuarios tengan una amplia gama de de opciones para construir y comerciar sin tantas tarifas de Gas.

Al mismo tiempo, Gnosis presenta un mercado de predicción donde los clientes pueden experimentar sus probabilidades para recibir recompensas por medio de datos precisos.

Las principales criptomonedas de finanzas descentralizadas cotizan en los exchanges de criptomonedas más importantes del mercado, como CoinBase, Binance, OKX o Kraken.

Del mismo modo, existe una serie de exchanges descentralizados (DEX) dónde podrás comerciar con tokens DeFi. Te invitamos a leer nuestro artículo sobre los principales intercambios DeFi de 2024.

Encontrar nuevos tokens DeFi es una cosa, pero ¿cómo saber si son buenas? Bueno, tienes que investigar un poco sobre tu objetivo.

Casos de uso

Debajo de toda la jerga técnica, las monedas DeFi son productos que deben tener un propósito. Ya sean métodos de pago, funcionalidad comercial o acciones innovadoras. Siempre debes pensar en el caso de uso…

Los mejores tokens DeFi tienen un propósito importante en sus protocolos. Eso podría ser permitir a los titulares votar sobre decisiones de gobernanza, entregar liquidez a los grupos de negociación o brindar seguridad a través de prueba de participación.

Por ejemplo, AAVE se puede utilizar como garantía para préstamos y para pagar tarifas. Mientras tanto, DAI actúa como una moneda estable de reserva para la red Maker y el espacio DeFi más amplio.

Pregúntate siempre: “¿Cuál es el caso de uso aquí?”

Liquidez

Los nuevos inversores de DeFi a menudo se ven perjudicados por los problemas de liquidez con las nuevas monedas. Es un problema al que se ha enfrentado la industria, aunque los protocolos criptográficos DeFi 2.0 están ayudando a resolverlo.

En términos simples, una moneda necesita una cantidad de personas lo suficientemente grande como para proporcionar liquidez. Estos son fondos que se utilizan para permitir la compra y venta eficiente de activos. Sin ello, puede resultar difícil vender una moneda que posees. Es posible que termines sin poder deshacerte de activos para proyectos que no han logrado una liquidez profunda.

TVL

El valor total bloqueado (TVL) es la cantidad de fondos, generalmente medidos en dólares estadounidenses, que están bloqueados en un protocolo. Esto significa la confianza y el compromiso del mundo con un proyecto.

Muestra el valor de los activos digitales apostados en una red para brindar seguridad y liquidez a un protocolo. Es una métrica útil para medir el crecimiento o la caída de una moneda. En general, es un fuerte indicador de los mejores proyectos DeFi en los que invertir y de la salud general de un ecosistema de criptomonedas DeFi.

Exchanges

En primer lugar, los exchanges proporcionan una forma fiable de encontrar nuevos precios e inversiones en monedas DeFi. Especialmente si utilizas actores importantes como Coinbase, Binance o Uniswap. Esto se debe a varias razones. Si una nueva moneda se incluye en estos intercambios, añade una capa de credibilidad a un proyecto.

Además de esto, la inclusión en los listados de grandes intercambios ayuda a aumentar la liquidez de una moneda, mejorando las posibilidades de que puedas negociarla fácilmente. Convenientemente, estas plataformas de confianza anunciarán abiertamente nuevos listados de monedas en sus redes sociales y blogs. Por lo tanto, es fácil seguirlas y comprobar si hay nuevas actualizaciones en el ecosistema.

Agregadores de datos

Los agregadores de datos son ideales para seleccionar a los principales impulsores y agitadores del mundo DeFi. En estas plataformas, las principales criptomonedas se clasifican en función de la capitalización de mercado, el volumen de operaciones y otros datos.

Los precios de mercado de CoinGape pueden ayudar con esto, junto con plataformas dedicadas como CoinMarketCap. Además de esto, DeFiLlama se conoce como el “Panel de control DeFi”, ya que te brinda una visión aún más profunda del espacio. Puedes encontrar monedas en función de métricas que incluyen TVL, Categoría, Ingresos y Volumen de operaciones.

Redes sociales

Para mantenerse a la vanguardia de las noticias y los debates, las redes sociales son una herramienta afilada en su navaja. Sin embargo, puede ser difícil abrirse paso entre el ruido. X y Telegram son conocidas como las principales plataformas donde se reúne la comunidad de criptomonedas, según una encuesta reciente de CoinGecko. De hecho, 4 de cada 5 usuarios de criptomonedas pasan la mayor parte de su tiempo en esas dos plataformas junto con YouTube.

X es un gran lugar para obtener noticias de última hora y actualizaciones sobre los protocolos DeFi. Si bien unirse a los canales de Telegram puede brindarle información sobre nuevas monedas o actualizaciones de la comunidad sobre sus proyectos favoritos, YouTube está lleno de personas influyentes que están haciendo el arduo trabajo de investigar y seleccionar proyectos llamativos. Además de esto, unirse a los servidores de Discord agrega otra herramienta a su kit de herramientas para buscar los mejores tokens DeFi para comprar.

Herramientas

Existen varias herramientas especializadas que te ayudan a verificar la validez de una moneda. Kryptview es una herramienta útil que funciona como una aplicación de puntuación entre pares. La comunidad trabaja en conjunto para calificar los tokens en función de cientos de puntos de datos. En WhatTheFork, encontrarás un curador de diferentes bifurcaciones de monedas. Esto incluye nuevos lanzamientos y bifurcaciones DeFi comunes que surgen de la parte posterior de OlympusDAO. Además, para ayudarte a mantenerte seguro, Token Sniffer es un escáner de contratos inteligentes que monitorea más de dos millones de tokens, incluidos los de Ethereum, Polygon y BNB Chain.