Mejores Tokens RWA Para Invertir En Activos Del Mundo Real En 2025

En las siguientes líneas se explora una lista de tokens y criptomonedas que se vinculan estrechamente a la actividad de los RWA. En otras palabras, se analizan las monedas de activos del mundo real mejor perfiladas en el segmento. 

Chainlink (LINK) tiene un potencial significativo para la generación de riqueza debido a su papel fundamental en el ecosistema blockchain como una red de oráculos descentralizada. Cierra la brecha entre los contratos inteligentes y los datos del mundo real, lo que permite que los contratos inteligentes interactúen de forma segura con fuentes de datos externas, API y sistemas bancarios tradicionales.

Esta funcionalidad única es crucial para el crecimiento y la adopción de las finanzas descentralizadas (DeFi) y otras aplicaciones blockchain, lo que posiciona a Chainlink como una de las principales criptomonedas para comprar.

A medida que las finanzas descentralizadas (DeFi) y las DApps adoptan cada vez más los servicios de oráculos seguros y confiables de Chainlink, se espera que aumente la demanda de tokens LINK.

Su documento técnico describe su visión de una red de oráculos descentralizada que cierra la brecha entre las cadenas de bloques y los datos del mundo real, lo que permite que los contratos inteligentes interactúen de forma segura con fuentes de información externas.

Este enfoque innovador posiciona a Chainlink como un componente crucial en el ecosistema DeFi, con sus oráculos asegurando miles de millones de dólares en valor en varios protocolos.

Chromia es una red blockchain de alto rendimiento para crear aplicaciones descentralizadas en los sectores DeFi, Gamefi y RWA. Combina la tecnología blockchain con la tecnología de gestión de bases de datos relacionales. Esto permite que las aplicaciones de la red gestionen los datos de forma más flexible, creando así más posibilidades para las aplicaciones en la red.

La blockchain de Chromia afirma ofrecer una mejor experiencia de usuario a través de tarifas de transacción bajas, un procesamiento de transacciones más rápido y una mejor experiencia para los desarrolladores gracias a su sistema de gestión de datos flexible. Según el proyecto, su red blockchain es óptima para aplicaciones con uso intensivo de datos para proyectos RWA.

El Protocolo de Activos Digitales Ledger (LDAP) de Chromia permite que los proyectos emisores de RWA lleguen a más inversores y, al mismo tiempo, reduzcan el coste de emisión. En la red, los proyectos de RWA pueden emitir sus monedas, diseñar su sistema de cumplimiento normativo utilizando la tecnología Bloqhouse y tener una mayor liquidez para el token RWA. Chromia también afirma que la red. Los proyectos de tokens RWA en la cadena de bloques de Chromia incluyen:

Immotokens: una plataforma inmobiliaria que ofrece a los inversores una descripción general de las oportunidades de inversión inmobiliaria, lo que les permite seleccionar inversiones, verificar sus ganancias mensuales y seguir las métricas de rendimiento. Es un token RWA que conecta los activos digitales con el mundo físico.

Fund.me: una plataforma líder de inversión inmobiliaria que los inversores pueden utilizar para obtener exposición a proyectos de viviendas unifamiliares y multifamiliares de alta calidad.

CHR es el token nativo de la cadena de bloques de Chromia. Su papel en el funcionamiento de la red se especifica en el documento técnico (Whitepaper) de Chromia.

El proyecto VeChain fue lanzado en 2015, y  desde 2018 cuenta con su propia blockchain. En años recientes han establecido alianzas importantes con empresas bien establecidas, por lo que se espera que  siga creciendo y afianzando su lugar en el mercado, lo que seria una buena noticia para quienes deseen invertir en su criptomoneda $VET.

VeChain es conocido por ser un pionero de las aplicaciones empresariales del mundo real. Además, presenta una plataforma distribuida impulsada por tecnologías de Internet de las cosas (IoT), chips NFC y blockchain para ayudar a varias industrias a resolver desafíos relacionados con los datos.

Vechain opera un sistema de token dual, con los tokens VET y VTHO que impulsan la utilidad de red y el sistema de pago respectivamente. Ambas monedas se comercializan a unos pocos centavos y podrían ser una opción sólida para invertir en los mejores tokens baratos.

Ondo Finance es una plataforma que se enfoca en la tokenización de activos financieros institucionales, particularmente bonos del Tesoro de Estados Unidos. La plataforma ofrece productos como OUSG, que proporciona exposición a bonos del Tesoro de EE.UU., y OMMF, que da exposición a fondos del mercado monetario.

Se dedica a cerrar las brechas entre las finanzas descentralizadas (DeFi) y las finanzas tradicionales para inversores y administradores de fondos. Tienen algunas de las asociaciones más importantes del sector, como BlackRock, ofreciendo productos innovadores y una comunidad activa.

Para tokenizar activos físicos en Ondo, el cliente presenta una cantidad equivalente del activo que desea acuñar, que se mantiene bajo la custodia del emisor mientras Ondo acuña de forma segura la versión tokenizada de estos activos.

El valor total bloqueado (TVL) en la plataforma Ondo Finance es de más de $560 millones de dólares, principalmente USDY y OUSG. El token ONDO se apreció significativamente en 2024 y es una de las mejores criptomonedas para comprar, ha crecido más del 350% desde su precio de apertura de poco más de $0,2 dólares por moneda.

Creditcoin es una red de capa 1 compatible con EVM para soluciones RWA. Permite que los proyectos creen soluciones que habiliten la emisión eficiente de tokens y la gestión de tokens RWA. Su objetivo es ampliar la adopción de la tokenización de RWA más allá del contexto habitual.

Ha procesado préstamos por valor de más de 2 millones de dólares a inversores y empresas de África. También se ha asociado con el Banco Central de Nigeria (CBN) para promover la adopción de eNaira, una versión tokenizada de la moneda nacional nigeriana.

Creditcoin desea construir un mercado crediticio próspero para monedas fiduciarias tokenizadas y otros tokens RWA. Además de desarrollar una red blockchain de alto rendimiento para aplicaciones RWA, espera conectar a prestatarios de todo el mundo con una red de prestamistas.

El libro blanco del proyecto refleja la intención de crear una red económica funcional que promueva la adopción de un sistema de crédito descentralizado y la expansión de los casos de uso para versiones tokenizadas de activos del mundo real.

Algorand es una de las mejores cadenas de bloques diseñadas para ser seguras, escalables y descentralizadas. Utiliza un mecanismo de consenso único de prueba de participación pura (PPoS), que admite transacciones rápidas y seguras al tiempo que mantiene la descentralización.

Esta tecnología también permite a Algorand procesar transacciones en segundos. La capacidad de Algorand para procesar grandes transacciones la convierte en una de las mejores redes centradas en los pagos.

También admite una amplia gama de aplicaciones, desde DeFi y la gestión de la cadena de suministro hasta la identidad digital y la tokenización de activos. Una parte importante del atractivo de Algorand es su versatilidad, que le permite atraer un conjunto diverso de proyectos, lo que aumenta su utilidad y adopción.

Por lo tanto, a medida que haya más desarrolladores, aumentará la demanda de ALGO, lo que podría provocar una apreciación del precio.

Clearpool se describe a sí mismo como el primer mercado de crédito descentralizado. Los datos de la plataforma afirman que ha procesado préstamos por un valor de más de 600 millones de dólares en tokens RWA como monedas estables, letras del tesoro y otras criptomonedas.

Conecta a los prestatarios con los prestamistas a través de una red de préstamos multicadena. Los prestamistas comprometen sus activos en las bóvedas de crédito desde las que los prestatarios pueden obtener préstamos y pagar un interés definido. La APR para los activos admitidos es de hasta el 20% APR.

Clearpool cuenta con varias facilidades crediticias, entre ellas Clearpool Prime, una red global de grado institucional que cumple con KYC y AML para préstamos y préstamos mayoristas de activos digitales y el fondo de tesorería de Clearpool (T-pool).

Pendle Finance está integrando activos que generan rendimiento en su sistema de gestión y cultivo de rendimiento. Es uno de los protocolos DeFi más populares que utilizan su tecnología de tokenización de rendimiento para dividir los tokens que generan rendimiento en componentes de rendimiento y principal, lo que permite a los usuarios gestionar su rendimiento de una manera más avanzada. Los usuarios pueden gastar su rendimiento o comprometerlo con programas adicionales.

Con la integración de tokens RWA, los titulares de estos activos ahora pueden buscar un ingreso pasivo mejorado en los activos RWA comprometiéndolos con sus respectivos fondos en la plataforma Pendle Finance.

Según los datos del proyecto, Goldfinch ha facilitado préstamos de monedas estables por un valor de aproximadamente 100 millones de dólares a empresas de todo el mundo. Las monedas estables son una clase conocida de activos del mundo real y representan una versión tokenizada del dólar estadounidense.

Goldfinch está ampliando el caso de uso de las monedas estables a través de su sistema de crédito. Espera construir un mercado crediticio global y conectar a los titulares de USDC con una red mundial de prestatarios.

Los prestatarios en el mercado crediticio de Goldfinch van desde propietarios de empresas individuales hasta corporaciones. Goldfinch administra el acceso al préstamo y el pago de intereses, lo que permite a los prestamistas disfrutar de un rendimiento real de sus monedas estables con un trabajo mínimo requerido por su parte.

Para lograr esto, Goldfinch ha desarrollado una interfaz que permite a los titulares de USDC comprometer fácilmente sus tokens en un fondo de préstamos y reclamar su rendimiento. Los prestatarios pagan intereses por tomar prestado del fondo.

La red de prestatarios de Goldfinch incluye empresas de inversión y firmas de gestión patrimonial como Fazz, Cauris y Almavest. Estas empresas asociadas facilitan la emisión de préstamos y el cobro de intereses.

Goldfinch ofrece más del 7% de TAE en préstamos de monedas estables. El documento técnico del proyecto describe un plan progresivo para crear un sistema de préstamos y pago de intereses.

Una manera de ilustrar con ejemplos fácticos podría ser la propiedad compartida de una obra de arte. Una muy costosa, por ejemplo, del pintor español Pablo Picasso.

Una pieza, valorada en millones de dólares, sólo podía pertenecer a en la colección de grandes magnates. Sin embargo, ahora, mediante las criptomonedas RWA, una obra como esta puede pertenecer a varios propietarios a la vez. Esto, gracias a la tokenización de los activos del mundo real mediante blockchain. 

Esto también puede hacerse con bienes raíces, materias primas, derechos de autor, patentes y más. El beneficio agregado es que hace fácil y sencillo el proceso para dividir la propiedad de un activo, y que además permite realizar una trazabilidad y auditoria de dicha propiedad.

En términos llanos, la tokenización de un RWA permite, comprar “acciones” de un activo cualquiera de la misma manera que adquiere parte de una empresa que cotiza en bolsa. Esa es, básicamente, la idea que subyace a la tokenización de un activo del mundo real. 

Ondo, Vechain y Chromia son algunos de los mejores tokens RWA en los que invertir para una cartera diversificada. Vechain aporta una gran experiencia de varios años de desarrollo constante por parte de un equipo de renombre. La red Vechain se ha asociado con varias empresas importantes para permitirles utilizar el sistema blockchain para la gestión de datos y la tokenización.

El proyecto (ONDO) ha crecido con su capitalización de mercado en un ecosistema próspero. Con un crecimiento constante en métricas clave, el proyecto y su token están destinados a ser una fuerza en el espacio RWA.

Además, tenemos Chromia, ya que la red permite a los proyectos RWA crear aplicaciones transparentes para la tokenización de activos del mundo real. Otros proyectos a tener en cuenta incluyen Algorand y Clearpool.

Según los datos compilados por DeFi Llama, los RWA tienen un TVL combinado de USD 38,10 mil millones, lo que los ubica entre los sectores de mayor volumen entre las finanzas descentralizadas (DeFi). Estos mismos informes señalan que el importe total de la financiación de estas criptomonedas ronda los 96.539 millones de dólares estadounidenses.  

También, otro informe sugiere que el valor de los activos tokenizados de activos del mundo real podría alcanzar los 16 billones de dólares para 2030. 

Existe una gran cantidad de activos que se pueden tokenizar y convertir en RWA tokens. Los más comunes son:

1. Bienes raíces: Existen distintas pataformas que convierten en criptomonedas las participaciones en propiedades inmobiliarias. Estos tokens permiten a los inversores obtener ingresos por alquiler y beneficiarse de la revalorización de los inmuebles.
2. Metales preciosos: También existen tokens que representan oro físico almacenado en cámaras acorazadas seguras. Los inversores pueden comprar fracciones de un lingote de oro, con la seguridad de una cobertura total y una certificación de autenticidad.
3. Débito y crédito: Del mismo modo, se puede tokenizar créditos y préstamos comerciales. Estos tokens representan derechos sobre flujos de caja derivados de préstamos o facturas, ofreciendo a los inversores una rentabilidad estable y predecible.
4. Obras de arte: Como explicamos en el ejemplo, hay formas de capitalizar una obra de arte mediante la tokenización. Esto permite a los inversores comprar participaciones de pinturas o esculturas, haciendo la oferta más pública y líquida.
5. Patentes y derechos de autor: Por último, al igual que se pueden crear NFTs sobre los derechos de un activo digital, se pueden crear participaciones los RWA mediante la tecnología blockchain.

A medida que crece el interés en los tokens y proyectos RWA, algunos riesgos podrían limitar el crecimiento de este sector, entre ellos:

Restricciones regulatorias

Los RWA se emiten contra activos de alto valor, por lo que están sujetos a las regulaciones en estas áreas. Esto agrega una capa adicional de relación con el sistema financiero tradicional y los organismos reguladores asociados. Los proyectos RWA deben ajustar sus operaciones a la especificación regulatoria del activo.

Si esto no se hace correctamente, los inversores corren el riesgo de sufrir pérdidas significativas en caso de una restricción regulatoria. Debido a la estructura de los sistemas regulatorios convencionales, es aún más difícil ajustar los proyectos RWA para que se ajusten a estas leyes.

Riesgo de proyectos fraudulentos de tokenización de RWA

Los jugadores maliciosos también pueden atraer a los inversores para que inviertan en tokens fraudulentos. Algunos casos son tokens emitidos contra un activo del mundo real inexistente o tokens emitidos contra las especificaciones regulatorias. Los titulares de un activo del mundo real también pueden perder su inversión debido a la mala gestión de los productos básicos por parte de la empresa emisora.

Custodia y gestión de activos

Las empresas emisoras de RWA son responsables de los activos bajo su custodia, lo que se aplica a bienes raíces, obras de arte y otros instrumentos financieros. Los proyectos de RWA deben crear un sistema eficiente para gestionar la garantía, el reembolso y la transacción regular del activo tokenizado.

Si bien la cadena de bloques en sí es una herramienta útil, esto va más allá de simplemente representar el activo en una red descentralizada. Se requiere una rendición de cuentas adecuada y a pedido para cada RWA.

Ambos utilizan la tecnología blockchain para brindar seguridad, transparencia y trazabilidad en la representación y transferencia de los activos. Sin embargo, mientras los tokens RWA buscan conectar las finanzas tradicionales con las descentralizadas (DeFi), los NFT se enfocan en activos puramente digitales.

En resumen, la diferencia radica en que los tokens RWA representan activos del mundo real, mientras que los NFT representan activos digitales únicos. Pero ambos aprovechan las ventajas de la blockchain para innovar en la gestión e intercambio de diferentes tipos de activos.

Las criptomonedas respaldadas por activos del mundo real (RWA) se perfilan como una de las opciones más emocionantes y prometedoras para invertir en el espacio cripto este 2025.

Al tokenizar activos tangibles como bienes raíces, materias primas e instrumentos financieros tradicionales en la blockchain, los RWA ofrecen a los inversores de DeFi nuevas oportunidades de diversificación y rendimiento.

Proyectos como Ondo Finance, Vechain y Algorand están a la vanguardia de la tokenización de RWA, facilitando el acceso a estos activos a través de aplicaciones descentralizadas. Antes de invertir en algún token de RWA, te invitamos a hacer tu propia investigación.