Recientemente, la Superintendencia Financiera de Colombia (Superfinanciera) reveló los detalles de las normas pautadas para su proyecto referente a la regulación de la prestación de servicios con activos digitales.
En ese sentido, de acuerdo a lo indicado por el medio BeInCrypto, el proyecto de la Superfinanciera de Colombia imparte instrucciones relativas a la vinculación y prestación de servicios a Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en el país.
En particular, este documento se produjo porque, hasta ahora, la entidad no ha estado realizando ningún tipo de supervisión a los proveedores de servicios de activos virtuales, como las criptomonedas.
De esa manera, la Superfinanciera plantea implementar un marco regulatorio para que las entidades vigiladas hagan alianzas o vinculen proveedores para adelantar una evaluación previa y verifiquen varios aspectos, entre ellos:
- Que existan las condiciones tecnológicas y operativas para realizar la trazabilidad de las transacciones con activos virtuales.
- La existencia de un sistema de administración del riesgo de lavados de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
- Capacidad para brindar a los clientes información sobre su razón social, canales de atención, activos respecto de los cuales presta sus servicios, riesgos de estos, cosas y tarifas.
Además, el proyecto circular también propone que las entidades empiecen a crear un sistema de administración del riesgo operacional y de ciberseguridad, así como con herramientas tecnológicas idóneas para gestionar el riesgo de las operaciones de activos digitales en Colombia.
El piloto de “La Arenera” es el inicio de todo
Lo más curioso de este proyecto de norma es que se formó en base a los resultados del piloto desarrollado en el marco de “La Arenera“, en materia de operaciones de depósito y retiro con plataformas de intercambio de criptoactivos mediante productos de depósito de entidades vigiladas, según informes del Diario La República.
Cabe destacar que, en el piloto, demostraron la posibilidad de gestionar los riesgos inherentes a la realización de operaciones con activos virtuales.
Recordemos que, dicho piloto se realizó con la Consejería Presidencial para Asuntos Económicos y de Transformación Digital, el Ministerio de Hacienda y Crédito Público, el Ministerio de Tecnologías de la Información y Comunicaciones, el Banco de la República y la Unidad de Regulación Financiera (URF)
Asimismo, otras instituciones que participaron resaltan la Superintendencia de Sociedades, la Superintendencia de Industria y Comercio, la Unidad Administrativa Especial Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF).
Concretamente, el proyecto de la Superfinanciera de Colombia tendrá la tarea de fijar las entidades vigiladas y los productos a través de los cuales se pueden realizar operaciones con activos virtuales, atendiendo las disposiciones legales vigentes.
Por último, el documento deja claro que las entidades vigiladas por la Superfinanciera no son responsables de los riesgos o resultados de las operaciones con este tipo de proveedores.
