Declarar criptomonedas en España puede parecer algo dificil. En plena campaña de declaración de impuestos de este año 2025, los contribuyentes españoles que operan con criptomonedas enfrentan un entorno regulatorio estricto. España exige a los usuarios reportar sus movimientos con estos activos digitales bajo normas claras establecidas por el Ministerio de Hacienda.
No cumplir con estas obligaciones puede derivar en sanciones económicas significativas. La Agencia Estatal de Administración Tributaria (AEAT) cuenta con información detallada sobre las operaciones realizadas en exchanges nacionales y movimientos bancarios asociados, lo que facilita la detección de irregularidades. Por ello, una declaración precisa se vuelve imprescindible para evitar problemas legales y multas.
La firma española especializada en consultoría fiscal de criptomonedas, CL Cripto, ofrece 5 consejos prácticos para garantizar que los usuarios cumplan con Hacienda. Estas sugerencias buscan orientar a los contribuyentes en un contexto donde el manejo de criptoactivos está bajo la lupa fiscal de las autoridades del país ibérico. El objetivo es claro: evitar errores que puedan desencadenar inspecciones o penalizaciones.
Continúa leyendo para saber cómo los españoles pueden ajustarse a las exigencias tributarias sin complicaciones.
A continuación te daremos una lista de 5 consejos para declarar tus criptoactivos en España a Hacienda:
Para evitar problemas con Hacienda y cumplir con los requerimientos de las autoridades españolas, es fundamental para los contribuyentes de ese país llevar un control exhaustivo de cada operación realizada con criptomonedas, incluyendo compras, ventas, intercambios, ingresos por staking y cualquier otra actividad relevante.
Este registro debe contener fechas, cantidades y valores en euros en el momento de la transacción. Herramientas de gestión, como CoinTracking, pueden facilitar esta tarea y garantizar la precisión en la declaración.
Desde el año pasado Hacienda tiene mucha información sobre los movimientos cripto en exchanges españoles, incluyendo información sobre cada venta realizada. Además, también tiene información de los movimientos bancarios.
Por lo tanto, a la hora de declarar, los usuarios españoles deben informar todo lo que ya sabe Hacienda. De otro modo, es muy fácil que las autoridades fiscales del país envíen cartas pidiendo explicaciones por las diferencias entre lo que se ha declarado y lo que los exchanges han informado sobre las operaciones cripto de un usuario.
Revisar periódicamente la posición fiscal permite a los usuarios españoles gestionar con anticipación las cantidades que deberán declarar y cómo aprovechar períodos de bajas o pérdidas para planificar futuras operaciones cripto. Esta planificación puede ayudar a optimizar la carga fiscal de manera legal y eficiente.
Los usuarios españoles deben tener en cuenta también que el pago por el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) lo pueden hacer en dos fases y sin intereses: la primera, con el 60%, el 30 de junio. El restante, el 40%, en noviembre.
Es importante para los usuarios que planifiquen también financieramente estos pagos, manteniendo liquidez en esos periodos de tiempo.
Artículos recomendados
Si un usuario español ha tenido pérdidas en algunas de las operaciones con criptomonedas, pueden utilizarlas para compensar las ganancias obtenidas en el mismo ejercicio fiscal.
Además, si han tenido pérdidas en otros activos, como acciones, fondos o inmuebles; también podrán compensar estas pérdidas con ganancias por inversiones en criptomonedas
Los contribuyentes españoles deben tener en cuenta también que, si tienen pérdidas de años anteriores, cuentan con un total de 4 años para compensarlas con ganancias. De lo contrario, éstas no se podrán compensar.
La normativa fiscal relacionada con las criptomonedas está en constante evolución. Es crucial para los contribuyentes españoles mantenerse al día con las últimas regulaciones para asegurar el cumplimiento de todas las obligaciones fiscales.
Sitios web especializados, blogs y webinars pueden ser fuentes valiosas de información.
Además, conviene declarar cada ganancia de criptomonedas en las casillas específicas que determina la Hacienda de España para evitar problemas. Hasta el momento no están claras todas las casillas para la declaración del IRPF de este año, pero en poco tiempo se conocerán y se podrá comenzar a declarar en las casillas exactas.
Con estas recomendaciones de la firma fiscal CL Cripto, los usuarios de criptomonedas en España pueden enfrentar la declaración de impuestos con mayor seguridad. La clave está en la organización, la transparencia y la adaptación a un marco regulatorio en constante evolución. Hacienda no da tregua, y los contribuyentes deben estar preparados.
CoinGape preparó un metodología de revisión para calificar intercambios, herramientas y aplicaciones de cifrado. Seleccionamos una lista de métricas para evaluar las plataformas criptográficas en función de sus servicios, experiencia de usuario, seguridad y atención al cliente, pasarelas de pago y cargos, precios y promociones. Visite nuestra página Metodología de revisión para obtener más información sobre cómo revisamos cada plataforma criptográfica.
Este contenido tiene fines puramente educativos y no debe considerarse como asesoramiento financiero. Haga su propia investigación antes de invertir en cualquier plataforma criptográfica y solo invierta la cantidad que pueda permitirse perder.
