Estados Unidos, anunció mediante el Departamento de Estado, una evaluación exhaustiva realizada a varios países que ellos consideran irregulares por no implementar leyes estrictas ni los medios necesarios para estudiar el lavado de dinero mediante el uso de bitcoin (BTC) y otras criptomonedas en 2021.
Entre los países que resaltan en esta lista, se encuentran 6 territorios latinoamericanos: Argentina, Colombia, El Salvador, México, Perú y Venezuela, mientras que en Europa resalta España. A continuación, se puede ver que se investigó sobre ellos:
1. Argentina
Según el documento, el gobierno de Argentina “no prohíbe ni regula fuertemente los activos digitales o criptomonedas como bitcoin (BTC).”
Denuncian que las regulaciones existentes se relacionan mayormente con la información y los regímenes fiscales. “En mayo de 2021, el Banco Central de Argentina y la Comisión de Valores emitió una declaración conjunta advirtiendo sobre los riesgos de las monedas virtuales.”
De acuerdo a Estados Unidos, la población argentina adoptó las criptomonedas de forma apresurada y con el objetivo de evadir impuestos, por ello, cada vez más se involucran en su uso.
2. Colombia
La segunda nación incluida en la lista por Estados Unidos fue Colombia. En ese país, según el Departamento de Estado, pese a que cuentan con un “riguroso régimen de detección de lavado de activos”, no todos los sistemas de cumplimiento contra el lavado de dinero/lucha contra el financiamiento del terrorismo “están en línea con las mejores prácticas basadas en el riesgo”.
De esa manera, ellos dicen que las organizaciones criminales utilizan esquemas financieros formales e informales. Asimismo, las autoridades colombianas confirmaron a Estados Unidos que los grupos criminales utilizan cada vez más criptoactivos para enviar ganancias de drogas a Colombia.
Agregan que, aunque Colombia cuenta con amplias regulaciones, no han podido aprobar una legislación que regule las criptomonedas. Sin embargo, destacan que el Banco Central de Colombia lidera un grupo de trabajo de activos virtuales para evaluar las necesidades de regulación y supervisión de todas las industrias afectadas.
3. El Salvador
Estados Unidos nunca estuvo de acuerdo con la aprobación de la Ley Bitcoin en este país desde el 7 de septiembre de 2021. A juicio del gobierno estadounidense, esta ley se promulgó de manera temprana y se aprobó con “poco análisis y con tiempo limitado para desarrollar regulaciones que permitieran prever la posible comisión de delitos en el sector. Esto incluye normativas para cumplir con los requisitos de antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo.”
Afirman que El Salvador no tienen un marco regulatorio y de supervisión preparado para bitcoin y las criptomonedas, así como para los proveedores de servicios de criptoactivos, gracias a esto es que “persisten algunas brechas regulatorias”.
En ese sentido, piensan que la implementación “deficiente” de la Ley Bitcoin podría “aumentar la organización criminal transnacional, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.”
4. México
Estados Unidos señaló que en México los actores ilícitos lavan miles de millones de dólares al año a través del narcotráfico a través del sistema financiero.
En este país la “Corrupción, el contrabando de dinero en efectivo a granel, el secuestro, la extorsión, el robo de combustible, las violaciones de los derechos de propiedad intelectual, el fraude, el tráfico de personas, trata de personas y el tráfico de armas de fuego sirve como fuente de fondos adicionales lavados a través de México”, describe en el documento.
5. Perú
“Perú ha experimentado desafíos para hacer cumplir e implementar su fuerte régimen contra el lavado de dinero”, dice el texto.
Indican que parte de los fondos ilícitos existentes en Perú se mueven a través de las criptomonedas, así como de agencias de transferencia de dinero, bienes raíces, casas de cambio, cooperativas de crédito y venta de autos.
Estados Unidos señala que la tecnología financiera relacionada con los criptoactivos está creciendo en el país andino. Según el texto, la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú publicó un análisis de riesgo de las criptomonedas y bitcoin en 2021.
6. Venezuela
Siendo una de las evaluaciones más detalladas y severas del informe, el Departamento de Estado señaló que:
Venezuela se caracterizó por tener una “actividad financiera ilícita desenfrenada y una corrupción pública endémica”, que se agudizó el año pasado. Denunció directamente al presidente Nicolás Maduro y a su entorno de depender de diversas actividades ilícitas como: lavado de dinero, narcotráfico, minería ilegal, fraude, evasión de sanciones y corrupción pública.
Consideran que en Venezuela hay “falta de acción” contra la corrupción y eso crea una jurisdicción plagada de “lavado de dinero y delitos financieros generalizados.”
7. España
El documento del gobierno estadounidense reconoce que España “identifica, evalúa y comprende de forma proactiva sus vulnerabilidades en materia de blanqueo de capitales, y trabaja para mitigar los riesgos”. Aunque sigue siendo un territorio importante para los grupos de delincuencia organizada con base en África, América Latina y la antigua Unión Soviética, agregan.
Destaca el informe que las criptomonedas son empleadas cada vez más por los delincuentes para blanquear sus operaciones. Las ganancias ilícitas también se invierten principalmente en bienes inmuebles en las zonas costeras del sur y el este de España, aunque también colocan el dinero en otros sectores, incluidos los servicios, las comunicaciones, los automóviles, las obras de arte y el sector financiero.
“España puede hacer más para alentar a las organizaciones no gubernamentales a utilizar los canales financieros regulados”, comenta el informe de Estados Unidos.
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