¿Por Qué Los Bancos En Venezuela Están Suspendiendo Cuentas Que Se Relacionen Con Criptomonedas?

Recientemente, algunos bancos en Venezuela han bloqueado las cuentas de al menos 75 usuarios que han realizado operaciones con criptomonedas, según explica la firma venezolana de abogados LegalRocks.

De acuerdo a informes del medio CriptoNoticias, la directora de LegalRocks, Ana Ojeda, reveló a través de una publicación en medium que desde finales del 2021 y lo que ha transcurrido del 2022, han atendido los casos de personas naturales y jurídicas, cuyas cuentas bancarias se suspendieron o se sometieron a investigaciones por parte de las entidades financieras

Según Ojeda, esta restricción bancaria viene como consecuencia del aumento en el intercambio de criptomonedas por bolívares, la moneda de curso legal en el país caribeño.

Esto debido a que los bancos que operan en Venezuela son los que reciben los bolívares provenientes del comercio con criptodivisas.

A su vez, el proceso se caracteriza por el intercambio de criptoactivos por bolívares que se lleva a cabo con criptomonedas estables (stablecoins), que guardan paridad 1:1 con el dólar estadounidense, tales como USD Tether (USDT), BUSD o DAI.

La abogada considera que este tipo de activos “es atractivo para los venezolanos”, ya que les permite “mejorar un tanto su capacidad de ahorro ante la histórica inflación que no ha sido posible mitigar del todo”.

Curiosamente, estas últimas declaraciones de Ojeda coinciden con los datos de la firma de análisis de cadenas de bloques Chainalysis, dónde informaron que el 30% del comercio minorista en Venezuela se realiza con criptomonedas estables.

Además, previamente en Coingape se reportó que, Banesco, uno de los bancos más importantes del país, estaba pidiendo información a uno de sus clientes sobre su perfil en el exchange de criptomonedas, Binance.

Usar criptomonedas en Venezuela no es un delito

Luego de revelar lo que está sucediendo con los bloqueos de cuentas bancarias en Venezuela, LegalRocks emitió una opinión jurídica, donde comunica que, de conformidad con el Decreto Constituyente sobre el Sistema Integral de Criptoactivos y Actividades Conexas, el uso de criptomonedas en el país caribeño es una actividad legal.

Por ello, la firma deja en claro que “las entidades bancarias de forma no podrán suspender, bloquear u obstaculizar el acceso a cuentas bancarias por el mero hecho de que el cliente o tarjetahabiente realice intercambios de criptomonedas por dinero fíat”.

Dicho esto, enfatizan que la actividad con criptomonedas no es un delito “a menos que existan indicios suficientes de que los fondos provenientes del cliente estén relacionados con actividades ilícitas o delictivas”, para lo que deberá existir previamente un reporte bancario sobre ese particular.

Son embargo, los usuarios de criptomonedas en Venezuela si pueden recibir sanciones de los reguladores locales por utilizar plataformas no autorizadas por el ente gubernamental que supervisa el sector, conocido como Superintenencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip).