La Autoridad Bancaria Europea (EBA) ha avanzado con nuevas directivas en relación a regulaciones de compliance en Europa. máxima autoridad financiera en Europa ha publicado directrices sobre la Travel Rule (la información que debe acompañar a las transferencias de fondos y ciertos criptoactivos) que está diseñada para abordar el abuso de dichas transferencias con fines de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
El objetivo es establecer un enfoque coherente y eficaz para implementar la regla de viaje en toda la region europea, la cual permitira a las autoridades pertinentes rastrear completamente dichas transferencias cuando sea necesario para prevenir, detectar o investigar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
A partir del 30 de diciembre del corriente año, los intercambios de criptomonedas deberán comenzar a aplicar la normativa de la travel rule, bajo el artículo 25 de la normativa EU 2015/847.
¿Qué requiere la Travel Rule?
Según la Regla de viaje, los proveedores de activos virtuales deben recopilar y revelar la información de ciertos usuarios mientras realizan transacciones de 1000 euros o más.
Para transferencias de activos virtuales inferiores a 1000 euros, los VASP deben recaudar:
- El nombre del originador (remitente) y del beneficiario (destinatario)
- La dirección de la billetera VA para cada uno o un número de referencia de transacción único
- No es necesario verificar dicha información a menos que existan circunstancias sospechosas relacionadas con el LA/FT, en cuyo caso se debe verificar la información relacionada con el cliente.
Para transferencias superiores a 1000 euros, los VASP deben registrar:
- Nombre del autor
- Número de cuenta del originador de la cuenta utilizada para procesar la transacción (por ejemplo, dirección de billetera)
- Dirección física (geográfica) del originador; número de identidad nacional; número de identificación del cliente (es decir, no un número de transacción) que identifica de forma única al originador ante la institución ordenante; o fecha y lugar de nacimiento
- Nombre del beneficiario
- Número de cuenta del beneficiario para la cuenta utilizada para procesar la transacción (por ejemplo, dirección de billetera)
La la regla de viaje forma parte del conjunto regulatorio recientemente aprobado bajo el nombre de MiCa, que afecta tanto a los exchanges de criptomonedas como a las billeteras de custodia y auto custodia que funcionen a través de aplicaciones móviles.
Exchanges españoles cumplen con las regulaciones vigentes
Bitnovo una de las pasarelas de pago de criptomonedas más grandes de España ha avanzado en su expansión en diversos mercados europeos. Recientemente, la empresa ha obtenido permisos para operar en los mercados franceses y holandeses.
De acuerdo a información revelada a CoinGape por esta empresa, los exchanges españoles están obligados a cumplir con la normativa y colaborar con las autoridades para el cumplimiento de las obligaciones impositivas. La nueva ley será adoptada por empresas como Bitnovo o Bit2me, con el objetivo de aumentar la transparencia y prevenir actividades ilícitas en el sector de las criptomonedas, de acuerdo a lo establecido en la Directiva AML5 y el reglamento MiCA.
Su compromiso con los reguladores en diversos mercados dentro de la región europea ha mostrado un claro ejemplo de una de las principales casos de uso dentro de la industria de criptomonedas en Europa.
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