Sudeban Vigilará Las Transacciones Con Criptomonedas Que Se Hagan En Venezuela

La Superintendencia de Bancos (Sudeban) y la Superintendencia de Criptoactivos (Sunacrip), serán los encargados de supervisar “en tiempo real” las operaciones bancarias que incluyan bitcoin (BTC) y otras criptomonedas en Venezuela.

La Sudeban reveló a través de Twitter que luego de haberse reunido la semana pasada con la Sunacrip y con la Unidad Nacional de Inteligencia Financiera (UNIF) de Venezuela, implementarán nuevos “mecanismos de supervisión” a las transacciones que involucren criptoactivos.

Dicha medida viene a lugar debido a las supuestas “prácticas irregulares” en la economía del país, que “atentan” contra el bolívar venezolano y la “estabilidad” del mercado cambiario, según alegaron las entidades.

Aunque no especificaron cuáles son esas prácticas, lo más probable es que se refieran a la cotización del dólar paralelo, según lo indicado por el medio CriptoNoticias.

En la mayoría de los casos, este indicador está por encima de la tasa arbitrada por el Banco Central de Venezuela (BCV) y suele ser utilizado por comercios y locales para fijar los precios de sus productos en medio de una imparable inflación.

Esto es un gran problema ya que existe una obligatoriedad de que los precios se fijen de acuerdo a la tasa del BCV.

El uso de criptomonedas aumenta en Venezuela

El 12 de diciembre del presente año, el presidente venezolano, Nicolás Maduro, exigió “combatir” el paralelismo en la cotización del dólar.

Por ello, el 16 de diciembre, la Sudeban realizó una inspección y fiscalización en entidades financieras, “para evitar las distorsiones en el precio del dólar en la economía nacional”.

Y ahora, la Sudeban como parte de sus estrategias para “luchar” contra el dólar paralelo resalta la inclusión de la Sunacrip para la vigilancia “en tiempo real” de las operaciones.

Si bien, todavía no dejan en claro a que se debe la regulación inmediata, todo indica a que la medida es por el crecimiento de la adopción del ecosistema de Bitcoin y de las criptomonedas en la nación.

Recordemos que, en 2022 ha habido un incremento acelerado en el uso de criptomonedas en Venezuela. Pese a que no hay datos oficiales sobre este hecho, algunas firmas como Chainalysis han realizado investigaciones donde afirman que las criptomonedas estables (stablecoins), que guardan paridad 1:1 con el dólar estadounidense, ya ocupan el 30% de todo el comercio minorista en el país.

Esto sugiere que gran parte de los venezolanos está realizando transacciones de monedas estables a bolívares. Y para ello, hace falta la intervención bancaria, ya que son las entidades receptoras del dinero fíat venezolano proveniente del comercio con estos activos.

Cuentas bancarias bloqueadas por usar criptos

Debido a la intervención de los bancos en el comercio o intercambio de criptomonedas, Coingape reportó recientemente que más de 75 cuentas bancarias han sido suspendidas en Venezuela desde que inició el 2022.

Al respecto, la firma de abogados LegalRocks, informó que han atendido las denuncias de personas naturales y jurídicas cuyas cuentas de banco se bloquearon por relacionarse con criptoactivos.

Y probablemente estos bloqueos sigan sucediendo ahora que habrá una mayor vigilancia por parte de los entes reguladores venezolanos para detectar algún tipo de actividad criminal en esta área.