swap

Intercambiar criptomonedas como Bitcoin (BTC) o Ether (ETH) es fundamental para el negocio criptográfico global. Las criptomonedas privadas gozan, fundamentalmente, de descentralización, escalabilidad y libertad de movimiento, entre sus principales características. Su movilidad es uno de los aspectos más apetecibles. Para ese intercambio las herramientas más populares son billeteras criptográficas (wallets) y criptointercambios (Exchange). También existe otra opción para intercambio, pero sin ninguna tutela, exclusivamente entre pares y sólo en una misma cadena de bloques (Blockchain), se trata de los llamados swaps. Si bien el término 'swap' significa, literalmente, 'intercambio' en inglés, en el criptonegocio se ha adoptado para referir, exclusivamente, intercambios DeFi. Es decir, donde los tenedores de criptomonedas pueden, entre ellos mismos y sin tutela, intercambiar sus activos, siempre y cuando pertenezcan a la misma Blokcchain. Vale recordar que al comercio entre pares se le conoce como P2P (acrónimo en inglés de punto a punto). También señalar que las DeFi (acrónimo de decentralized finance) se refiere a la actividad financiera no tutelada por un tercero; como un banco, un Gobierno o un Estado. En cuanto al concepto de criptomonedas pertenecientes a una misma Blockchain, éste refiere criptoactivos generados en una misma cadena de bloques y bajo un mismo ecosistema o protocolo encriptado. Por ejemplo, en el ecosistema Ethereum coexisten las criptomonedas Maker (MKR), Pundi X (NPXS), 0x Protocol (ZRX) y Basic Attention Token (BAT); por nombrar un puñado de entre cientos de ellas. Sin embargo también existen los Atomic Swap, forma confiable y descentralizada de enviar criptoactivos entre cadenas. Pero eso se abordará más adelante. Plataformas DeFi vs. Exchanges En una traducción plana, los términos ‘swap’ y ‘Exchange’ tienen el mismo significado, o sea ‘intercambio’. Hay quienes los utilizan indistintamente en el criptonegocio, pero, en lo práctico, refieren procesos distintos. Las plataformas DeFi swap y las Exchanges tienen diferencias puntuales. Las plataformas DeFi swap son sitios para el intercambio directo de criptomonedas sin recurrir a un intermediario. Las transacciones en las plataformas DeFi swap se ejecutan, por lo general, de forma instantánea y al tipo de cambio de mercado del mismo momento en que se realizan. Es decir, que, en estas plataformas DeFi swap el intercambio de tokens ocurre sólo entre dos partes, es una versión simple de cormecio P2P. Por ejemplo, las permutas de criptomonedas se pueden realizar en bolsas descentralizadas (DEX) como Uniswap, por nombrar una de las principales plataformas DeFi swap. Pero también a través de plataformas centralizadas (CEX) que ofrecen a los tenederos funciones de permuta. Uno de los aspectos más apetecibles de las plataformas DeFi swap es que proporcionan rapidez y trato directo entre quienes comercian criptodivisas. Entretanto, las Exchanges como Binance, por nombrar a la más grande del mundo, son plataformas para comercio entre criptodivisas o monedas fiduciarias. En CEX, como Coinbase, segunda más grane del mundo, los usuarios pueden colocar varios tipos de órdenes para vender o comprar criptoactivos a precios específicos. Las Exchanges llevan un registro de pedidos con ofertas comerciales. tal data se usa para establecer el precio del criptoactivo y los usuarios compran o venden a ese precio. Las Exchange prestan el servicio de intermediación para que órdenes de compra y venta se encuentren. Es decir, busca coincidencias entre ofertas y demandas. Entre usuarios compradores y vendedores. Otra gran diferencia es que las CEX o Exchanges, las gestionan empresas y los usuarios deben crear cuentas y depositar fondos. Por su parte, las DEX o plataformas DeFi swap dan espacio al comercio directo P2P sin un intermediario ya que las transacciones son gobernadas por un algoritmo inmutable. Un creador de mercado automatizado (AMM). ¿Qué es un AMM en plataformas DeFi swap? "Un AMM permite a los usuarios bloquear un valor igual de ambos tokens involucrados en el comercio en un contrato inteligente llamado fondo de liquidez". Esto lo señala el portal Runthechain y agrega que "mientras los tokens estén allí, el usuario obtendrá un ingreso pasivo de sus tokens bloqueados". "Cualquier usuario que desee intercambiar esos tokens lo hará utilizando este fondo de liquidez. Pondrán los tokens que quieran vender y recibirán de vuelta el token que desean comprar. Luego, la AMM reajustará el precio de los tokens en el fondo de liquidez para garantizar que quede un valor igual de cada uno", explica el sitio. En otras palabras, al opera en la mayoría de las plataformas DeFi swap el usuario, aunque realiza un comercio P2P, "no está operando directamente con otra persona". En cambio, el intercambio ocurre bajo el protocolo AMM con constante a liquidez y no usa el un sistema de casación de órdenes de las Exchanges. Más riesgo, pero más ganancia Respecto a las razones para optar por una de las plataformas DeFi swap, Runthechain señala que "hay muchos más tokens disponibles", resalta además que todos esos tokens y CEX necesitan aprobación, por lo cual "ya están bien establecidos" en el criptonegocio. Pero se puede terminar invirtiendo en una shitcoin y perder el capital empeñado. No obstante, ese resgo siempre está latente en todo el criptonegocio. Agrega Runthechain que, "cualquiera puede lanzar un proyecto y vender tokens" en una de las plataformas DeFi swap o DEX. Esto ofrece la oportunidad de invertir, desde su inicio, en proyectos que están disponibles sólo en las DEX. Sin embargo advierte del riesgo que implica aventurarse en nuevas propuestas porque "hay muchos proyectos en criptografía que fracasan por completo". Adicionalmente llama la atención sobre "comprar un token de estafa que terminaría sin valor". En contraposición a esos riesgos, explica que, la adecuada inversión en una de las plataformas DeFi swap puede ser "mucho más lucrativa". Y que por esa razón "la mayoría de los inversores a largo plazo están familiarizados" con el uso de las DEX. Más seguridad e independencia Otra razón para utilizar una de las plataformas DeFi swap es que, señala Runthechain son ´más seguras'. "Mantener tus monedas en un CEX te hace más vulnerable a los ataques. Ha habido muchos casos en la historia de las criptomonedas en los que los piratas informáticos perpetraron un atraco a los CEX. El más famoso de ellos fue el de Mt. Gox, una bolsa japonesa, que perdió alrededor de 750.000 BTC", Tal cantidad de BTC al momento de esta publicación equivale a USD 20.002.102.500, es decir, más de 20 mil millones de dólares estadounidenses. En cambio, al utilizar una de las plataformas DeFi swap, el tenedor resguarda sus criptoactivos en su propia wallet autocustodiada. En esas billeteras criptográficas es el usuario quien maneja las claves y, virtualmente, no puede acceder a ellas ningún ladrón cibernauta. Además, otra razón de peso, aunque más ética que financiera, para utilizar las plataformas DeFi swap, es que son cósonas con el concepto básico de 'descentralización' que promueve todo el criptonegocio. "Los inversores y entusiastas prefieren utilizar DEX porque se alinea con el concepto de descentralización. Teniendo esto en cuenta, utilizar un intercambio descentralizado es mucho más atractivo para una gran proporción de inversores en criptomonedas", explica Runthechain. Vale aclarar que, en las DEX, usuarios coloquen criptoactivos en una piscina ‘pool’ de liquidez, base de los intercambios entre pares. Quienes colocan sus activos en esas plataformas DeFi swap reciben ganancias por las transacciones. En algunos casos, bloquear activos por un año reporta 75% APY. También pueden obtener ‘ingresos pasivos’. Por lo general tienen una criptomoneda de gobernanza que permite votar respecto a estrategias futuras de la plataforma. Incluso quienes son tenedores de los tokens de las DEX pueden proponer dichas estrategias. Quien más tokens tenga tendrá más voz. Las piscinas pueden, también, financiar nuevos proyectos.

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