Binance, el intercambio de criptomonedas más grande del mundo, supuestamente mezcló miles de millones en fondos de usuarios con sus ingresos en 2020 y 2021, según tres fuentes familiarizadas con el asunto, en donde destaca la agencia de noticias, Reuters.
Previamente, el exchange había informado sobre la mezcla por error de los fondos de consumidores con reservas de tokens B.
La mezcla de dinero ocurría casi a diario en cuentas mantenidas en el banco Silvergate Bank, con sede en Estados Unidos, compatible con las criptomonedas.
Las sumas de fondos ascendieron a miles de millones de dólares, de acuerdo a un informante con conocimiento directo de las finanzas del grupo de Binance.
Sin embargo, Binance no cumplió con las reglas financieras de EE. UU. que exigen mantener el dinero de los clientes separado de las cuentas de la empresa.
Según diversos informes, hay una falta de controles internos para diferenciar los fondos de los clientes de los ingresos de la compañía.
Cabe destacar que, Reuters no verificó las cifras exactas ni la frecuencia. Sin embargo, revisó un registro bancario fechado el 10 de febrero de 2021, que mostraba que Binance mezcló $20 millones de dólares en fondos corporativos con $15 millones de dólares de una cuenta que recibió dinero de un cliente.
En relación a este asunto, John Reed Stark, exjefe de la Oficina de Cumplimiento de Internet de la Comisión de Bolsa y Valores, dijo que “los clientes de Binance no deberían necesitar un contador forense para saber dónde está su dinero”.
Al respecto, el portavoz de Binance, Brad Jaffe, negó rotundamente que había mezclado depósitos de clientes y fondos de la empresa.
Binance en medio de las regulaciones
En los informes indican que Binance usó cuentas bancarias de Silvergate para mantener los ingresos de la empresa.
Los fondos de los consumidores llegaron de Key Vision Development, con sede en Seychelles, que estaba siendo controlado por el CEO de Binance, Changpeng Zhao.
BUSD, moneda nativa del exchange que emitía Paxos, jugó un papel vital en estas transacciones, pero los reguladores lo detuvieron.
En marzo, la CFTC de EE. UU. demandó a Binance y al director ejecutivo, Changpeng “CZ” Zhao, por violar las leyes de productos básicos y operar un intercambio ilegal de derivados.
El DOJ también está investigando a Binance por varios asuntos, incluida la violación de las sanciones contra Rusia.