El intercambio de criptomonedas, Coinbase, con sede en Estados Unidos, acordó pagar una multa de $50 millones de dólares al Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York. Esto, luego de que se acusara al exchange de permitir a los usuarios registrar cuentas sin realizar antes una verificación de antecedentes, y en consecuencia, se estaría violando las regulaciones contra el lavado de dinero en el país.
De acuerdo a informes de CoinDesk, el intercambio también tendrá que invertir $50 millones de dólares extras para fortalecer su programa de cumplimiento, que tiene como objetivo disuadir a los traficantes de drogas, los pornógrafos infantiles y otros posibles infractores de la ley de abrir cuentas.
En relación a este asunto, el director del área legal de Coinbase, Paul Grewal, escribió a través de un correo electrónico al medio antes mencionado lo siguiente:
“Hoy, Coinbase y NYDFS llegaron a un acuerdo para resolver una investigación del NYDFS, divulgada en nuestra presentación anual de 10K de 2021, en nuestro programa de cumplimiento histórico. Coinbase ha tomado medidas sustanciales para abordar estas deficiencias históricas y sigue comprometido a ser un líder y un modelo a seguir en el espacio criptográfico, incluida la asociación con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento.”
Coinbase en problemas
Los problemas de cumplimiento en Coinbase se descubrieron por primera vez en 2020 durante una evaluación habitual, que tuvo lugar después de que el intercambio obtuviera con éxito una licencia de operación en el estado de Nueva York en 2017.
En ese momento, las autoridades encontraron problemas con las medidas contra el lavado de dinero y la investigación siguió hasta 2018.
Como una manera de calmar la situación, Coinbase inicialmente accedió a contratar los servicios de un consultor externo para ayudarlo a reorganizar sus operaciones diarias a fin de cumplir con los requisitos impuestos por las leyes.
En ese sentido, la empresa debía cumplir con el reglamento de conocer las identidades de sus clientes y realizar un seguimiento de sus actividades para buscar cualquier actividad sospechosa.
Sin embargo, eso no resolvió los problemas que rodeaban a la empresa y, en 2021, los funcionarios iniciaron una investigación más formal.
Al respecto, Adrienne A.Harris, superintendente de servicios financieros del estado de Nueva York, afirmó que el departamento de cumplimiento de Coinbase no había logrado mantenerse al día con el rápido crecimiento de la empresa y agregó:
“Encontramos fallas que realmente justificaban la implementación de un monitor independiente en lugar de esperar un acuerdo. Es por eso que nuestro marco mantiene a las empresas criptográficas con el mismo estándar que a los bancos.”