¿Has oído hablar de la agricultura de rendimiento?
Si no es así, entonces definitivamente deberías comprobarlo, ya que es una de las formas más calientes de ganar un ingreso pasivo con cripto en este momento.
Pero, ¿cuánto puedes ganar de forma realista con el yield farming en 2021?
En este artículo, encontraremos una respuesta a la pregunta anterior calculando las ganancias potenciales en múltiples proveedores, así como presentándote los fundamentos de la agricultura de rendimiento.
¿Qué es la agricultura de rendimiento?
La agricultura de rendimiento es un método de tendencia, aunque muy nuevo, para ganar criptodivisas que ha aparecido con el aumento de la industria DeFi. La agricultura de rendimiento o minería de liquidez se refiere a la práctica de utilizar estrategias complejas para prestar, apostar y mantener activos digitales a través de múltiples protocolos de criptodivisas o DeFi.
Como parte de la estrategia, los agricultores contribuyen a la liquidez de un proyecto mediante el préstamo o la apuesta de criptodivisas para obtener recompensas.
Además de las recompensas, muchos protocolos DeFi emiten tokens que representan la participación de los usuarios en el fondo de liquidez, que pueden trasladar a otras plataformas para aumentar sus posibles ganancias.
En función de la complejidad de la estrategia, el número de monedas involucradas en la agricultura de rendimiento puede variar desde un token hasta múltiples (a menudo 7-8) criptodivisas diferentes.
Sin embargo, como regla general, cuantos más activos digitales y protocolos (que no sean monedas) utilice una estrategia para la agricultura de rendimiento, más riesgos afrontan los proveedores de liquidez.
Para minimizar los riesgos y maximizar las ganancias potenciales, los agricultores de rendimiento tienen que poseer al menos un conocimiento básico sobre las criptomonedas y la estrategia real que utilizan para obtener beneficios.
Dicho esto, el yield farming tiene un potencial de ganancias muy alto.
Y esta es la razón exacta por la que se ha vuelto tan popular en la industria de las criptomonedas.
¿Cómo funciona el yield farming?
Como se ha mencionado anteriormente, el yield farming es una nueva función en las aplicaciones financieras descentralizadas que contribuye a la liquidez necesaria en las plataformas DeFi. Proporciona oportunidades confiables para que los tenedores de criptomonedas obtengan ingresos y rendimientos pasivos mediante el préstamo de sus tenencias a través de contratos inteligentes. Generalmente, cuando se habla de ingresos pasivos, su importe apenas alcanza el 5% o como máximo el 10% en las plataformas de préstamo y estaca. Sin embargo, en la agricultura de rendimiento, este retorno se maximiza y se permite a los inversores utilizar estrategias para obtener más del 50% de retorno al año. Como hemos mencionado anteriormente, esta rentabilidad es pasiva y los inversores pueden conseguirla independientemente de las condiciones del mercado y del comportamiento de los precios.
Fondos de liquidez
Para entender el proceso de la agricultura de rendimiento, debemos tener una idea clara sobre sus conceptos de fondo, como los pools de liquidez, que son contratos inteligentes para proporcionar la liquidez necesaria de las aplicaciones descentralizadas. Los pools de liquidez requieren usuarios proveedores de liquidez para funcionar correctamente. Estos pools se utilizan en diferentes plataformas para proporcionar la liquidez necesaria en varias criptomonedas. Los proveedores de liquidez pueden apostar sus participaciones en los pools de liquidez para recibir recompensas que son generadas por la plataforma DeFi subyacente.
Estos fondos son utilizados por aplicaciones descentralizadas como los intercambios descentralizados y los intercambios instantáneos que proporcionan la liquidez requerida para realizar transacciones de intercambio. Algunas estrategias consisten en invertir los fondos recompensados en otros pools de liquidez para obtener más beneficios. En un tiempo relativamente rápido se desarrollaron algunas estrategias complicadas para la agricultura de rendimiento con el fin de maximizar sus beneficios.
Dado que este tipo de inversión o farming funciona utilizando contratos inteligentes, proporciona grandes oportunidades para que los tenedores de criptomonedas obtengan ingresos de forma pasiva con sus tenencias. Este tipo de inversión proporciona oportunidades que podrían considerarse libres de riesgo, porque todo en este proceso se lleva a cabo de acuerdo con los contratos inteligentes, que son procedimientos sin confianza.
Sin embargo, la provisión de liquidez para las aplicaciones DeFi podría reportar diversas cantidades de beneficios o recompensas. Para calcular los mayores rendimientos que ofrecen las distintas plataformas de cultivo, se introduce el concepto de valor total bloqueado (TVL), que podría utilizarse para evaluar el rendimiento de las distintas plataformas DeFi.
¿Cómo se calcula el valor total bloqueado (TVL)?
TVL o valor total bloqueado es un nuevo concepto que representa la salud general de las plataformas de cultivo de rendimiento. Simplemente rastrea el valor total de las criptomonedas bloqueadas en estos contratos inteligentes en varias plataformas para proporcionar una visión general de su rendimiento. Este concepto funciona de forma similar al tope total de diferentes criptodivisas, pero su objetivo es rastrear el valor total bloqueado en las aplicaciones DeFi.
Es una medida eficaz para comparar la cuota de mercado de las diferentes plataformas DeFi y los protocolos que proporcionan liquidez a estos ecosistemas. DeFi Pulse es una plataforma dedicada al seguimiento del rendimiento de estos protocolos en términos de TVL. Cabe destacar que una de las criptomonedas más útiles para invertir en estas actividades es Ethereum, ya que muchas plataformas DeFi se crean y construyen utilizando el ecosistema de Ethereum.
Sin embargo, el uso simple de TVL es para rastrear la capacidad de una determinada plataforma y criptodivisa. El TVL también puede ser rastreado de acuerdo a una determinada criptomoneda, por ejemplo para rastrear el TVL en ETH, USD o BTC. Estos cálculos representan una visión general del valor total bloqueado en estas criptodivisas.
¿Cómo se calcula la rentabilidad del yield farming?
Normalmente, la rentabilidad del yield farming se calcula anualmente, lo que significa que se calcula el rendimiento total en un año para medir las tasas de beneficios de una plataforma. Para seguir el rendimiento de la plataforma DeFi, se utilizan dos medidas clásicas diferentes:
- Tasa Anual Equivalente (TAE)
- Rendimiento porcentual anual (APY)
Ambas medidas hacen un seguimiento de los rendimientos de un determinado activo en los mercados financieros, pero el APY también podría utilizarse para hacer un seguimiento de la capitalización. La capitalización simplemente incluye la reinversión del rendimiento de una inversión en otra inversión, lo que resulta en más ganancias o rendimientos.
Dado que la agricultura de rendimiento utiliza contratos inteligentes, la reinversión de los beneficios o rendimientos de una inversión se produce en ella con más frecuencia que en otros mercados. Para ello se desarrollan varias estrategias de negociación complicadas que incluyen varios intercambios y reinversiones para maximizar los posibles beneficios de un inversor.
Sin embargo, hay que tener en cuenta que este tipo de inversión es un proceso técnico en el que se despliegan sólidas estrategias de negociación. Se trata de un mercado competitivo en el que los operadores tratan de aplicar sus estrategias secretas para aumentar sus beneficios anuales. Como hemos mencionado anteriormente, mientras que los procedimientos simples de apuesta podrían utilizarse para proporcionar hasta un 10% de rendimiento anual, los agricultores de rendimiento pueden utilizar complicadas estrategias de negociación para proporcionar más del 50% anual.
Riesgos de la agricultura de rendimiento
Mientras que en comparación con otros tipos de ingresos, el yield farming maximiza los beneficios de los inversores particulares que poseen grandes cantidades de criptodivisas prestando sus fondos a proyectos DeFi. Sin embargo, a diferencia de la estaca y muchos otros tipos de ingresos pasivos, este tipo de comercio es altamente técnico y requiere una profunda comprensión de los procedimientos de DeFi.
Este tipo de inversión también requiere un conocimiento adecuado sobre los contratos inteligentes, sus valores y los métodos de programación, que directamente se utilizan en él. Eso significa que los principiantes y los usuarios que están entrando en el mercado de criptomonedas no pueden utilizar este tipo de inversión porque no tienen el conocimiento técnico requerido.
El cultivo de rendimientos de Nominex para evitar riesgos
Sin embargo, para aprovechar este tipo de agricultura, se introducen varios servicios que podrían ser utilizados por los inversores para obtener algunos altos beneficios utilizando sus participaciones. En las siguientes secciones, podrá evaluar las distintas tasas de beneficio y rentabilidad que ofrecen las diferentes plataformas de trading y los proyectos DeFi. Algunos de estos proyectos, como Nominex, intentan maximizar los beneficios de los inversores aplicando estrategias de trading exclusivas en sus fondos. Como se verá en la siguiente sección, estos servicios pueden ser utilizados para proporcionar más del 50% de retorno anual.
Lo único que necesitan los inversores para participar en este tipo de inversiones es tener criptodivisas. Con una gran inversión de más de 10.000 dólares en criptodivisas, es posible ganar hasta más del 50% anual, lo cual es una tasa interesante para la inversión pasiva. Así que si quieres empezar a cultivar el rendimiento pero no sabes cómo empezar, puedes dirigirte a Nominex y participar en su servicio de cultivo. Es una gran oportunidad para los principiantes, ya que no requieren involucrarse en varios tipos de programación de contratos inteligentes y apropiarse de diferentes valores para múltiples intercambios automáticos.
Cuánto se puede ganar con el Yield Farming en 2021
En esta sección, echamos un vistazo a tres proyectos de criptomonedas para calcular cuánto podemos ganar potencialmente con el yield farming en cada uno de ellos en 2021.
Analizaremos los beneficios del yield farming en los protocolos DeFi Curve Finance y Sushiswap, así como con el team farming en la plataforma de comercio de criptomonedas Nominex.
En el caso de Curve Finance y Sushiswap, tomaremos las estrategias más rentables de CoinMarketCap, y utilizaremos los datos del sitio web para calcular las recompensas de yield farming para una inversión de 10.000 dólares a lo largo de 365 días.
Por otro lado, como el yield farming funciona de forma un poco diferente en Nominex, utilizaremos la información de la plataforma de trading de criptomonedas para calcular nuestras recompensas (para el mismo periodo y cantidad de inversión).
Curve Finance y Sushiswap
Según CoinMarketCap, podemos obtener las mayores recompensas potenciales con:
- La estrategia sUSD que incluye cuatro stablecoins (DAI, USDC, USDT, sUSD) con un APY anual del 13,06% en Curve Finance.
- La estrategia YFI Whale que incluye dos monedas (YFI, ETH) con un APY anual del 55,34% en Sushiswap
En base a los datos anteriores, podríamos ganar lo siguiente en Curve y Sushiswap con una inversión de 10.000$ a lo largo de 365 días con yield farming:
| Curve Finance | Sushiswap | |
| Estrategia APY | 13.06% | 55.34% |
| Beneficios Totales (365 días) | $1,306 | $5,534 |
| Rendimiento (365 días) | 13.06% | 55.34% |
Como se puede ver en la tabla anterior, tanto Curve como Sushiswap proporcionan unos rendimientos decentes a los agricultores, siendo esta última plataforma DeFi la que presenta unos tipos más de cuatro veces mejores que la anterior.
Nominex
Veamos ahora cómo funciona el yield farming en Nominex.
En Nominex, el yield farming involucra USDT así como la criptomoneda NMX nativa de la plataforma y consiste en dos elementos: el staking personal y el team farming.
Mientras que el staking personal proporciona rendimientos de las monedas que los usuarios han aportado individualmente a los pools de Nominex, pueden obtener un ingreso adicional de la actividad de staking de sus referidos directos con el team farming.
Para empezar con el yield farming en Nominex, los usuarios tienen que contribuir primero con tokens NMX y USDT en los pools de liquidez del proyecto.
Después, los usuarios obtendrán tokens NMX-LP que representan su parte en el fondo de liquidez. Para obtener recompensas de la agricultura en equipo y de las apuestas personales, los clientes pueden mover los tokens NMX-LP que han recibido a los pools de apuestas de Nominex.
Para calcular las recompensas de yield farming en Nominex hay que tener en cuenta lo siguiente
- Independientemente del número de usuarios que apuesten monedas en Nominex, el total de NMX que se puede distribuir cada día a los agricultores se fija en 10.000 NMX.
- Para la agricultura de rendimiento en Nominex, los usuarios tienen que aportar tanto NMX como tokens USDT al fondo de liquidez, que se convertirán en tokens NMX-LP. Por ahora, utilicemos el precio actual del NMX de 2,137 USDT para nuestro cálculo, que esperamos que se mantenga fijo durante todo el periodo en el que se cultiven tokens en Nominex.
- Como 1 NMX equivale a 2,137 USDT, apostaremos 2.340 NMX y 5.000 USDT durante un año con una inversión de 10.000 dólares. Digamos que se obtiene 1 token NMX-LP por cada 100 USDT y 46,8 NMX suministrados al fondo de liquidez. Como resultado, obtenemos 50 tokens NMX-LP, que trasladaremos a los pools de estacas de Nominex para obtener recompensas.
- Nominex recompensa a los usuarios que apuestan por tokens durante más tiempo, aumentando su participación en el pool. Dado que proporcionamos liquidez durante 365 días, nuestra cuota se multiplica por 2,2. Como resultado, nuestra parte en el pool aumentará de 50 NMX-LP a 110 NMX-LP.
- Los usuarios también reciben un impulso en la cría de equipos cuando alcanzan niveles de socios más altos al aportar más tokens a los pools de Nominex. Dado que apostamos 10.000 USDT en monedas, tendremos el estatus MAX, que nos proporciona un aumento del 100% a nuestra participación en el pool. Por ello, nuestra porción de 110 NMX-LP se multiplica por 2, lo que equivale a 220 NMX-LP.
- Para calcular nuestra cuota en el pool, tenemos que tener en cuenta el total de usuarios de NMX-LP que apuestan en Nominex cada día. Digamos que 5.000 personas apuestan 3 NMX-LP cada día durante 365 días. Dado que apuestan tokens durante 365 días, su cuota aumenta a 6,6 NMX-LP (3 NMX-LP x 2,2). Además, por apostar monedas por valor de 600 USDT (300 USDT y 140,4 NMX), cada usuario alcanza el estatus de PRO que aumenta su parte en el pool en un 20%. Por ello, su parte se incrementa a 7,92 NMX-LP (6,6 NMX-LP x 1,2). La porción total de los 5.000 usuarios equivale a 39.600 NMX-LP cada día.
- Si añadimos nuestra parte, el total de NMX-LP apostados cada día es igual a 39.820 NMX-LP, en los que tenemos una tajada del 0,5525%.
- Como tenemos el estatus MAX, recibiremos el 20% de las recompensas de las apuestas de nuestros referidos directos con el cultivo en equipo. Digamos que tenemos 100 referidos directos que están apostando 3 NMX-LP (300 USDT y 140,4 NMX) cada día durante 365 días como los demás usuarios, por lo que cada uno de ellos tiene una cuota de 7,92 NMX-LP. Para facilitar las cosas, nuestros referidos directos están incluidos en las 5.000 personas que apuestan NMX cada día, por lo que no tenemos que aumentar el número total de monedas apostadas para calcular las recompensas.
Basándonos en los datos anteriores, podemos calcular nuestras recompensas tanto para las apuestas personales como para el cultivo en equipo en Nominex.
Puedes encontrar nuestro cálculo en la siguiente tabla:
| Nominex Yield Farming Rewards | |
| Total de NMX-LP apostados cada día por nosotros, referencias directas y otros usuarios | 39,820 NMX-LP |
| Nuestra cuota diaria de NMX-LP | 220 NMX-LP |
| Nuestra cuota diaria de NMX-LP (porcentaje) | 0.5525% |
| Total de NMX distribuidos a los agricultores cada día | 10,000 NMX |
| Recompensas de apuestas personales (diarias) | 55.25 NMX |
| Recompensas de apuestas personales (365 días) | 20,166 NMX |
| Participación total de NMX-LP en 100 referencias directas | 792 NMX-LP |
| Recompensas de apuestas por referencias directas (diarias) | 199 NMX |
| Recompensas de apuestas por referencias directas (anuales) | 72,635 NMX |
| Recompensas diarias de cultivo en equipo por referencias directas (20%) | 39.8 NMX |
| Recompensas anuales de cultivo en equipo por referencias directas (20%) | 14,527 NMX |
| Recompensas totales de agricultura de rendimiento (365 días) | 34,693 NMX |
| Recompensas de agricultura de rendimiento de 365 días (USDT) | 74,139 USDT |
| Total ROI | 641.39% |
Generar un excelente ingreso pasivo con Yield Farming
Como puede ver, hemos ganado 74.139 USDT en monedas NMX con la agricultura de rendimiento en Nominex, haciendo casi 6.200 USDT cada mes y un ROI total de más del 640%.
Mientras que Sushiswap y Curve proporcionaron rendimientos decentes a los agricultores, las recompensas son más de 13 veces mayores en Nominex, permitiendo a los usuarios generar un excelente ingreso pasivo en sus tokens NMX-LP apostados.
