En los últimos días, el protocolo de prestamos cripto Celsius ha sido acusado de mala gestión y fraude por cientos de usuarios y empresas asociadas, siendo catalogado como un presunto esquema Ponzi. ¿Qué tienen de cierto estas acusaciones?
Destripando a Celsius
En redes sociales ya circula la teoría de que el protocolo de préstamos operaba como un esquema Ponzi. Al respecto, el medio de noticias cripto DB Newswire confirmó que, de acuerdo a un ex empleado de Celsius, la plataforma usaba los depósitos de los usuarios para manipular el mercado e inflar el valor de su token CEL. Asimismo, agregó que el protocolo comenzó a ofrecer altas tasas de interés para atraer depositantes cuando el mercado entro en crisis.
“Ante la crisis de liquidez, Celsius comenzó a ofrecer tipos de interés de dos dígitos para atraer a nuevos depositantes, cuyos fondos se utilizaron para reembolsar a los depositantes y acreedores anteriores”, afirmó el supuesto ex empleado, describiendo exactamente un esquema Ponzi.
"Faced with a liquidity crisis, Celsius began to offer double-digit interest rates in order to lure new depositors, whose funds were used to repay earlier depositors and creditors" https://t.co/8s2Yo8HH6z
— db (@tier10k) July 7, 2022
Esta acusación se ve respaldada por la empresa de inversión KeyFi Inc, la cual presentó este jueves acciones legales contra Celsius ante el tribunal del estado de Nueva York, alegando que Celsius le debe cientos de millones de dólares en ganancias generadas.
La demanda de KeyFi
Celsius y KeyFi fueron socias entre 2020 y 2021. La presentación legal reseña:
“El demandante generó cientos de millones de dólares en ganancias para el beneficio mutuo de las partes. Esas ganancias llegaron en forma de tarifas de transacción, recompensas por apostar tokens y otros activos apreciados. Como en cualquier relación de inversión, El demandante era responsables de generar ganancias con los fondos que se les proporcionaron, mientras que Celsius era responsable de garantizar que sus estrategias de inversión no le impidieran pagar a sus depositantes”.
Según el fundador de KeyFi, Jason Stone, su empresa había estado “administrando casi USD $2 mil millones en activos” de Celsius. El equipo de gestión de riesgos del protocolo supervisaba las estrategias de inversión de KeyFi, y le aseguró que “se estaban cubriendo contra las fluctuaciones del mercado y las pérdidas temporales de los fondos de liquidez”.
Sin embargo, KeyFi alega que Celsius no estaba adecuadamente cubierto contra los riesgos, como aseguraba, y que la empresa los defraudó durante su relación comercial.
“Descubrimos que Celsius nos había mentido. No habían estado cubriendo nuestras actividades, ni las fluctuaciones en los precios de los criptoactivos. Toda la cartera de la compañía tenía una exposición desnuda al mercado”, escribió Stone en un tweet.
But in late Feb 2021, we discovered Celsius had lied to us. They had not been hedging our activities, nor had they been hedging the fluctuations in cryptoasset prices. The entire company’s portfolio had naked exposure to the market.
— 0xb1 (@0x_b1) July 7, 2022
De acuerdo con la demanda, Celsius sufrió graves pérdidas durante la corrida alcista de criptomonedas en 2021, fallando en cubrir sus inversiones “imprudentes y fraudulentas“.
Una fórmula para el desastre
Operaciones de alto riesgo sumadas a una pésima gestión de riesgos. En este sentido, la demanda de KeyFi está respaldada por un informe de la empresa de análisis Arkham Intelligence, que revela que Celsius habría perdido millones de dólares de clientes tras usarlos para operaciones de alto riesgo.
El informe, recogido por Decrypt, asegura que Celsius utilizó 534 millones de dólares para ejecutar “estrategias de negociación de criptomonedas apalancadas de alto riesgo” a través de un administrador de activos externo, que la investigación identificó como KeyFi. Según la investigación, esas estrategias se tradujeron en “pérdidas aparentes de 390 millones de dólares”.
Por otro lado, medios reportan que Celsius tiene un agujero de 2.000 millones de dólares en su balance. El exchange FTX estaba interesado en llegar a un acuerdo con Celsius, pero se alejó por el estado de sus finanzas, según The Block. Asimismo, los retiros de clientes en Celsius siguen congelados desde el pasado 12 de junio, apuntando las “condiciones de mercado extremas“, y desde entonces poco han dicho al respecto. Se espera más información en los próximos días.
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